广东26选5历史开奖号码:[股市360]興銀大健康:更新招募說明書(2018年第2號)

广东26选5开奖结果查询  更新時間:2018-10-10 23:55  股市360  【字體:
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興銀基金管理有限責任公司




興銀大健康靈活配置混合型
         證券投資基金
    招募說明書(更新)

          (2018 年第 2 號)




基金管理人:興銀基金管理有限責任公司
  基金托管人:興業銀行股份有限公司
    內容截止日:2018 年 8 月 27 日
                              興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)




                                重要提示
    興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證
券監督管理委員會 2015 年 7 月 13 日證監許可〔2015〕1615 號注冊募集。本基
金基金合同于 2015 年 8 月 27 日起正式生效,自該日起興銀基金管理有限責任公
司(以下簡稱“本基金管理人”)正式開始管理本基金。
    本招募說明書是對原《興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明
書》的定期更新,原招募說明書與本招募說明書不一致的,以本招募說明書為準。
興銀基金管理有限責任公司保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說
明書經中國證監會注冊。中國證監會對基金募集的注冊審查以要件齊備和內容合
規為基礎,以充分的信息披露和投資者適當性為核心,以加強投資者利益?;ず?
防范系統性風險為目標。但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基
金的投資價值、收益和市場前景作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金
沒有風險。
    投資有風險,投資人認購(或申購)本基金時應認真閱讀本招募說明書、基
金合同等信息披露文件,全面認識本基金的風險收益特征和產品特性,并充分考
慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,謹慎做出投資決策,并承?;鶩蹲手?
出現的各類風險。本基金為混合型基金,屬于中高風險、中高預期收益的基金品
種,其風險和預期收益高于債券型基金和貨幣市場基金,低于股票型基金。
    本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股
票、債券、貨幣市場工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具
(但須符合中國證監會的相關規定),在正常市場環境下本基金的流動性風險適
中。在特殊市場條件下,如證券市場的成交量發生急劇萎縮、基金發生巨額贖回
以及其他未能預見的特殊情形下,可能導致基金資產變現困難或變現對證券資產
價格造成較大沖擊,發生基金份額凈值波動幅度較大、無法進行正常贖回業務、
基金不能實現既定的投資決策等風險。
    本基金的投資范圍包括中小企業私募債券,中小企業私募債券的規模一般小
額零散,主要通過固定收益證券綜合電子平臺、綜合協議交易平臺或證券公司進
行轉讓,難以進行更廣泛估值和詢價,因此中小企業私募債券的估值價格可能與
實際變現的市場價格有一定的偏差而對本基金資產凈值產生影響。同時中小企業
                              興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)



私募債券流動性可能比較匱乏,因此可能面臨較高的流動性風險,以及由流動性
較差變現成本較高而使基金凈值受損的風險。
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,本
基金管理人不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。當投資者贖回時,
所得或高于或低于投資人先前所支付的金額,如對本招募說明書有任何疑問,應
尋求獨立及專業的財務意見。
    基金的過往業績并不代表其未來表現?;鴯芾砣斯芾淼鈉淥鸕囊導ú?
不構成對本基金業績表現的保證?;鴯芾砣頌嶁淹蹲收呋鶩蹲實摹奧蛘咦愿骸?
原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金資產凈值變化引致的投資
風險,由投資者自行負責。
    本更新招募說明書所載內容截止日 2018 年 8 月 27 日(特別事項注明除外),
有關財務數據和凈值表現摘自本基金 2018 年第 2 季度報告,數據截止日為 2018
年 6 月 30 日(財務數據未經審計)。本基金托管人興業銀行股份有限公司已復核
了本次更新的招募說明書。
                               興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)




                                   目錄

第一部分     緒言 ..................................................... 1
第二部分     釋義 ..................................................... 2

第三部分     基金管理人 ............................................... 6
第四部分     基金托管人 .............................................. 13

第五部分     相關服務機構 ............................................ 17
第六部分     基金的募集 .............................................. 26

第七部分     基金合同的生效 .......................................... 27
第八部分     基金份額的申購與贖回 .................................... 28
第九部分     基金的投資 .............................................. 38
第十部分     基金的業績 .............................................. 52

第十一部分     基金的財產 ............................................ 53
第十二部分     基金資產的估值 ........................................ 54

第十三部分     基金的收益與分配 ...................................... 59
第十四部分     基金費用與稅收 ........................................ 61

第十五部分     基金的會計與審計 ...................................... 63
第十六部分     基金的信息披露 ........................................ 64

第十七部分     風險揭示 .............................................. 70
第十八部分     基金合同的變更、終止與基金財產的清算 .................. 75

第十九部分     基金合同內容摘要 ...................................... 77
第二十部分     基金托管協議的內容摘要 ................................ 93

第二十一部分     對基金份額持有人的服務 ............................. 114
第二十二部分     其他應披露事項 ..................................... 116

第二十三部分     招募說明書存放及查閱方式 ........................... 118
第二十四部分     備查文件 ........................................... 119
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                             第一部分        緒言

    本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金
法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證
券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信
息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券
投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險規定》”)等其他有
關法律法規以及《興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金基金合同》(以下簡
稱“《基金合同》”)編寫。
    基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書
所載明的資料申請募集的。
    本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的
信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
    本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊?;鷙賢?
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?;鶩蹲嗜俗砸闌鷙賢?
得基金份額,即成為本基金份額持有人和基金合同當事人,其持有本基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其
他有關規定享有權利、承擔義務?;鶩蹲嗜擻私獗凈鴟荻畛鐘腥說娜ɡ?
義務,應詳細查閱基金合同。




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                           第二部分       釋義

    在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有以下含義:
    1、基金或本基金:指興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金
    2、基金管理人:指興銀基金管理有限責任公司
    3、基金托管人:指興業銀行股份有限公司
    4、基金合同:指《興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金基金合同》及
對基金合同的任何有效修訂和補充
    5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《興銀大健康靈
活配置混合型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
    6、招募說明書或本招募說明書:指《興銀大健康靈活配置混合型證券投資
基金招募說明書》及其定期的更新
    7、基金份額發售公告:指《華福大健康靈活配置混合型證券投資基金基金
份額發售公告》
    8、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
    9、《基金法》:指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時
做出的修訂
    10、《銷售辦法》:指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
    11、《信息披露辦法》:指《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對
其不時做出的修訂
    12、《運作辦法》:指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對
其不時做出的修訂
    13、《流動性風險規定》:指中國證監會 2017 年 8 月 31 日頒布、同年 10 月
1 日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對
其不時做出的修訂
    14、中國證監會:指中國證券監督管理委員會
    15、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委
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員會
     16、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
     17、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
     18、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織
     19、合格境外機構投資者:指符合相關法律法規規定可以投資于在中國境內
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
     20、人民幣合格境外機構投資者:指符合相關法律法規的規定運用來自境外
的人民幣資金進行境內證券投資的境外機構投資者
     21、投資人:指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合
格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投
資人的合稱
     22、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

     23、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務
     24、銷售機構:指興銀基金管理有限責任公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務協議,辦理基金銷售業務的機構
     25、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
     26、登記機構:指辦理登記業務的機構?;鸕牡羌腔刮艘鴯芾磧?
限責任公司或接受興銀基金管理有限責任公司委托代為辦理登記業務的機構
     27、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
     28、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機


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構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份
額變動及結余情況的賬戶
    29、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期
    30、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
    31、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過 3 個月
    32、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
    33、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
    34、T 日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日
    35、T+n 日:指自 T 日起第 n 個工作日(不包含 T 日)
    36、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
    37、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
    38、《業務規則》:指《興銀基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》,
是由基金管理人制定并不時修訂,規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金
登記方面的業務規則,由基金管理人和投資人共同遵守
    39、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為
    40、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為
    41、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為
    42、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
    43、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所


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持基金份額銷售機構的操作
     44、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
     45、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的 10%
     46、元:指人民幣元
     47、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
     48、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產的價值總和
     49、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
     50、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
     51、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程
     52、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等
     53、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站
及其他媒介
     54、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事





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                         第三部分       基金管理人

    一、基本情況

    名稱:興銀基金管理有限責任公司
    住所:福建省福州市平潭縣潭城鎮西航路西航住宅新區 11 號樓四樓
    辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1088 號上海招商銀行大廈 16 樓
    法定代表人:陳文奇
    設立時間:2013 年 10 月 25 日
    客服電話:40000-96326
    傳真:021-68630069
    注冊資本:人民幣 1.43 億元
    聯系人:林娛庭
    本公司經證監會證監許可〔2013〕1289 號文批準,于 2013 年 10 月 25 日成
立。2016 年 9 月 23 日,公司股東同比例增資,公司注冊資本由 10,000 萬元變更
為 14,300 萬元。增資后股東出資比例維持不變,華福證券有限責任公司出資比
例為 76%,國脈科技股份有限公司出資比例為 24%。2016 年 10 月 24 日,公司
法定名稱由“華?;鴯芾磧邢拊鶉喂盡北涓靶艘鴯芾磧邢拊鶉喂盡?。


    二、主要人員情況
    1、董事會成員
    陳文奇先生,博士研究生。歷任中國銀行股份有限公司福建省分行私人銀行
部副總經理,興業銀行股份有限公司總行私人銀行部副總經理、零售信貸部副總
經理。現任興銀基金管理有限責任公司黨委書記、董事長,兼任華福證券有限責
任公司黨委委員、副總裁。
    張力先生,本科學歷、碩士學位,中級經濟師。歷任中國銀行青島市分行、
中國銀行山東省分行資金計劃處專員,興業銀行資金營運中心市場銷售板塊負責
人,自營投資板塊副處長、處長。現任興銀基金管理有限責任公司黨委委員、董
事、總經理,兼任上海興瀚資產管理有限公司執行董事。
    馮靜女士,本科學歷,高級經濟師。歷任福建華福咨詢有限公司評估部副經
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理、國際業務部經理、福建華福信息資源有限公司副總經理、福建華福證券有限
責任公司投行部總經理助理、投行部負責人。現任國脈科技股份有限公司董事會
秘書、國脈科技股份有限公司第六屆董事會董事、興銀基金管理有限責任公司董
事。
    馬慶泉先生,博士研究生。歷任中共中央黨校教授、廣發證券股份有限公司
副總裁、總裁、副董事長、嘉實基金管理有限公司董事長、中國證券業協會副理
事長/秘書長、中國證券業協會副會長、廣發基金管理有限公司董事長。現任中
國人民大學兼職教授、博士生導師,北京香山財富投資管理有限公司董事長,東
易日盛家居裝飾集團股份有限公司獨立董事、天治北部資產管理有限公司獨立董
事、長城證券有限責任公司獨立董事、凌志軟件股份有限公司獨立董事、興銀基
金管理有限責任公司獨立董事。
    馬光遠先生,博士研究生。歷任浙江省嘉興市鄉鎮企業局下屬企業總經理助
理、北京市境外融投資管理中心戰略部經理、北京市國有資產經營有限責任公司
高級經理和法律主管。現任中央電視臺財經評論員、北京牧瀾文化傳播有限公司
創始合伙人、興銀基金管理有限責任公司獨立董事。
    葉少琴女士,博士研究生。曾兼任廈門大學會計師事務所和廈門永大會計師
事務所注冊會計師。現任廈門大學管理學院會計系教授、興銀基金管理有限責任
公司獨立董事。
    潘越女士,博士研究生。歷任廈門大學經濟學院金融系講師、碩士生導師、
副教授。現任廈門大學經濟學院金融系教授、博士生導師、興銀基金管理有限責
任公司獨立董事。
    2、監事會成員
    林煜先生,碩士研究生。歷任廣發華福證券有限責任公司投資自營部總經理,
華福證券有限責任公司投資自營部總經理、資產管理總部總經理,華?;鴯芾?
有限責任公司總經理。現任興銀基金管理有限責任公司監事會主席。
    施世興先生,博士研究生。歷任福建省特種設備檢驗研究院人力資源部科員、
華福證券有限責任公司人力資源部薪酬與績效管理組群組經理、興銀基金管理有
限責任公司人力資源部總經理,現任職工監事。
    高宇先生,博士研究生。歷任華?;鴯芾磧邢拊鶉喂咀酆瞎芾聿扛弊芫?
理。現任興銀基金管理有限責任公司市場營銷部總經理、職工監事。
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    3、高級管理人員
    陳文奇先生,博士研究生。歷任中國銀行股份有限公司福建省分行私人銀行
部副總經理,興業銀行股份有限公司總行私人銀行部副總經理、零售信貸部副總
經理。現任興銀基金管理有限責任公司黨委書記、董事長,兼任華福證券有限責
任公司黨委委員、副總裁。
    張力先生,本科學歷、碩士學位,中級經濟師。歷任中國銀行青島市分行、
中國銀行山東省分行資金計劃處專員,興業銀行資金營運中心市場銷售板塊負責
人,自營投資板塊副處長、處長。現任興銀基金管理有限責任公司黨委委員、董
事、總經理,兼任上海興瀚資產管理有限公司執行董事。
    劉建新先生,本科學歷。歷任華福證券有限責任公司信息技術部總經理助理、
華?;鴯芾磧邢拊鶉喂咀芫碇砑嬖擻U喜扛涸鶉?。現任興銀基金管理
有限責任公司黨委委員、副總經理,兼興銀基金管理有限責任公司上海分公司總
經理。
    余富材先生,本科學歷。歷任華福證券辦公室群組副經理、經理,法律事務
部法律事務組經理,稽核部群組經理,合規部合規法律事務經理、總經理助理,
合規風控部副總經理,合規與法律事務部總經理。現任興銀基金管理有限責任公
司黨委委員、副書記、紀委書記、督察長,兼風險管理部總經理。
    洪木妹女士,碩士研究生學歷。歷任華福證券投資自營部、資產管理總部研
究員/投資主辦、華?;鴯芾磧邢拊鶉喂就蹲使芾聿扛弊芫?。現任興銀基
金管理有限責任公司總經理助理,兼固定收益部總經理及固定收益部下設二級部
門公募投資部負責人。
    4、基金經理
    現任基金經理:
    樂琪先生,碩士研究生,特許金融分析師(CFA),擁有 11 年證券、基金行
業工作經驗。曾任職于中銀基金管理有限公司、上投摩根基金管理有限公司、上
海貝溢投資管理有限公司。2018 年加入興銀基金管理有限責任公司。2018 年 4
月起擔任興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金基金經理。
    歷任基金經理:
    方軍平先生,自 2017 年 1 月至 2018 年 3 月擔任興銀大健康靈活配置混合型
證券投資基金基金經理。
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   張曉南先生,自 2015 年 8 月至 2018 年 7 年擔任興銀大健康靈活配置混合型
證券投資基金基金經理。
   5、基金投資采取集體決策制度,投資決策委員會成員如下:
   公司總經理張力、監事會主席林煜、研究發展部總經理吳文哲、權益投資部
張海鈞、基金經理王磊。
   6、上述人員之間不存在近親屬關系。



    三、基金管理人的職責
   1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
   2、辦理基金備案手續;
   3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
   4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配收益;
   5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
   6、編制季度、半年度和年度基金報告;
   7、計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
   8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
   9、按照規定召集基金份額持有人大會;
   10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 15 年
以上;
   11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;
   12、有關法律法規和中國證監會規定的其他職責。


    四、基金管理人承諾
   1、基金管理人承諾:
   (1)嚴格遵守《基金法》及其他相關法律法規的規定,并建立健全內部控
制制度,采取有效措施,防止違反《基金法》及其他法律法規行為的發生;
   (2)根據基金合同的規定,按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制
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進行基金資產的投資。
    2、基金管理人嚴格按照法律、法規、規章的規定,基金資產不得用于下列
投資或者活動:
    (1)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
    (2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
    (3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
    (5)侵占、挪用基金財產;
    (6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動;
    (7)玩忽職守,不按照規定履行職責;
    (8)法律、行政法規以及中國證監會規定禁止的其他行為。
    3、基金經理承諾:
    (1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益;
    (2)不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
謀取不當利益;
    (3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開
的基金投資內容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關的交易活動;
    (4)不協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易。


    五、基金管理人的內部控制制度
    (一)內部控制制度概述
    基金管理人的內部風險控制制度包括內部控制大綱、基本管理制度、部門業
務規章等。內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開,對各項基
本管理制度的總攬和指導。內部控制大綱明確了內部控制目標和原則、內部控制
組織體系、內部控制制度體系、內部控制環境、內部控制措施等?;竟芾碇貧?
包括風險控制制度、投資管理制度、業績評估考核制度、交易工作管理制度、基
金會計制度、信息披露制度、信息系統運行管理制度、保密管理制度、?;?
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制度、監察稽核制度等。部門業務規章是在基本管理制度的基礎上,對各部門的
主要職責、崗位設置、工作要求、業務流程等的具體說明。
    (二)內部控制的原則
    1、健全性原則
    內部控制包括基金管理人的各項業務、各個部門或機構和全體人員,并涵蓋
到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
    2、有效性原則
    通過科學的內部控制手段和方法,建立合理的內部控制程序,維護內控制度
的有效執行。
    3、獨立性原則
    基金管理人設立獨立的督察長與合規稽核部門,并保持高度的獨立性與權威
性;基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立;公司基金資產、自
有資產、其他資產的運作應當分離。
    4、相互制約原則
    基金管理人內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。
    5、成本效益原則
    基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟效益,以合
理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
    (三)內部控制的組織體系
    基金管理人的內部控制組織體系是一個權責分明、分工明確的組織結構,以
實現對公司從決策層到管理層、操作層的全面監督和控制。具體而言,包括以下
組成部分:
    1、董事會:董事會對公司建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任,
對公司全體人員和業務監督控制。
    2、監事會:監事會依照公司法和公司章程對公司經營管理活動、董事和公
司管理層的行為行使監督權。
    3、督察長:督察長對董事會直接負責。負責公司的監察與稽核工作,對公
司和基金運作的合法性、合規性及合理性進行全面檢查與監督,參與公司風險控
制工作,發生重大風險事件時向董事會和中國證監會報告。
    4、風險控制委員會:風險控制委員會是為加強公司在業務運作過程中的風
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險控制而成立的專門委員會之一,向公司總經理負責,協助公司總經理制定風險
控制政策,識別和評估各類重大風險,組織實施風險應對方案,并就公司風險管
理情況定期或不定期(如遇特殊事件)向董事會合規及風險管理委員會匯報工作。
    5、合規稽核部:合規稽核部負責對公司內部控制制度的執行情況進行合規
性監督檢查,檢查、評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性,監督公司
內部控制制度的執行情況,揭示公司內部管理及基金運作中的風險,及時提出改
進意見,促進公司內部管理制度有效地執行。定期出具監察稽核報告提交全體董
事審閱并報送中國證監會。
    6、各業務部門:內部控制是每一個業務部門和員工最首要和基本的職責。
各部門的負責人在權限范圍內,對其負責的業務進行檢查監督和風險控制。各位
員工根據國家法律法規、公司規章制度、道德規范和行為準則、自己的崗位職責
進行自律。
    (四)基金管理人關于內部控制制度聲明書
    1、基金管理人承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確;
    2、基金管理人承諾根據市場變化和基金管理人業務發展不斷完善內部風險
控制制度。




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                         第四部分       基金托管人

    一、基本情況
    名稱:興業銀行股份有限公司(以下簡稱“興業銀行”)
    注冊地址:福州市湖東路 154 號
    辦公地址:上海市江寧路 168 號
    法定代表人:高建平
    成立時間:1988 年 8 月 22 日
    注冊資本:207.74 億元人民幣
    存續期間:持續經營
    基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基金字〔2005〕74 號
    托管部門聯系人:劉峰
    電話:021-52629999
    傳真:021-62159217


    二、發展概況及財務狀況
    興業銀行成立于 1988 年 8 月,是經國務院、中國人民銀行批準成立的首批
股份制商業銀行之一,總行設在福建省福州市,2007 年 2 月 5 日正式在上海證
券交易所掛牌上市(股票代碼:601166),注冊資本 207.74 億元。
    開業二十多年來,興業銀行始終堅持“真誠服務,相伴成長”的經營理念,
致力于為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。截至 2017 年 12 月 31 日,興
業銀行資產總額達 6.42 萬億元,實現營業收入 1399.75 億元,全年實現歸屬于母
公司股東的凈利潤 572.00 億元。


    三、托管業務部的部門設置及員工情況
    興業銀行股份有限公司總行設資產托管部,下設綜合處、運行管理處、稽核
監察處、產品管理處、市場處、委托資產管理處、企業年金中心等處室,共有員
工 100 余人,業務崗位人員均具有基金從業資格。



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       四、基金托管業務經營情況
    興業銀行于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管資格?;鶩泄芤滴衽嘉暮?
證監基金字〔2005〕74 號。截至 2018 年 6 月 30 日,興業銀行已托管開放式基
金 239 只,托管基金財產規模 7959.6 億元。


       五、基金托管人的內部風險控制制度說明
    1、內部控制目標
    嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規
定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金資產的安
全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,?;せ鴟荻畛鐘腥說暮戲?
權益。
    2、內部控制組織架構
    興業銀行基金托管業務內部風險控制組織架構由總行內部控制委員會、風險
管理部、審計部、法律與合規部,資產托管部內設稽核監察處及資產托管部各業
務處室共同組成。總行內部控制委員會作為本行內設專門委員會,主要負責本行
內部控制重大事項的審議;風險管理部作為本行風險管理戰略政策制定、實施及
日常風險管理工作的主管部門,對本行資產托管業務內部控制工作進行指導和監
督;審計部作為本行內部審計的主管部門,對本行資產托管業務內部控制工作進
行檢查、評價;法律與合規部作為總行內部控制委員會辦公室所在部門,對本行
資產托管業務內部控制行使相關管理職責。資產托管部內設獨立、專職的稽核監
察處,配備了專職內控監督人員負責托管業務的內控監督工作,具有獨立行使監
督稽核工作職權和能力。各業務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措
施。
    3、內部風險控制原則
    (1)合規性原則。內部控制應當符合法律、行政法規的規定和監管部門的
監管要求;
    (2)全面性原則。內部控制應當貫穿本行資產托管業務的全過程和各個操
作環節,覆蓋所有的部門和崗位,并由全體人員參與,不能留有任何死角;
    (3)重要性原則。內部控制應當在全面控制的基礎上突出重點,針對重要
業務與事項、高風險領域與環節采取更為嚴格的控制措施,確保不存在重大缺陷;
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    (4)獨立性原則。內部處室和崗位的設置應權責分明、相對獨立、相互制
衡,內部控制的監督檢查部門獨立于內部控制的建設和執行部門;
    (5)有效性原則。內部控制體系應同所處的環境相適應,以合理的成本實
現內控目標,內部制度的制訂應當具有前瞻性,并應當根據國家政策、法律及經
營管理的需要,適時進行相應修改和完善;內部控制應當具有高度的權威性,任
何人不得擁有不受內部控制約束的權力,內部控制存在的問題應當能夠得到及時
反饋和糾正;
    (6)審慎性原則。內控與風險管理必須以防范風險,保證托管資產的安全
與完整為出發點,“內控優先”,“制度優先”,審慎發展本行資產托管業務;
    (7)責任追究原則。各業務環節都應有明確的責任人,并按規定對違反制
度的直接責任人以及對負有領導責任的主管領導進行問責;
    (8)制衡性原則。內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務
流程等方面形成相互制約、相互監督,同時兼顧運營效率。


    六、內部控制制度及措施
    1、制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、
嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。
    2、建立健全的組織管理結構:前后臺分離,不同部門、崗位相互牽制。
    3、風險識別與評估:稽核監察處指導業務處室進行風險識別、評估,制定
并實施風險控制措施。
    4、相對獨立的業務操作空間:業務操作區相對獨立,實施門禁管理和音像
監控。
    5、人員管理:進行定期的業務與職業道德培訓,使員工樹立風險防范與控
制理念,并簽訂承諾書。
    6、應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立異地災
備中心,保證業務不中斷。


    七、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
    基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《基金
法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定,托管人對基金的投資對象和范圍、

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投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產估
值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和運作的事項,
對基金管理人進行業務監督、核查。
    基金托管人發現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有
關法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理
人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內,基金
托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?;鴯芾砣碩曰?
托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會?;?
金托管人發現基金管理人有重大違規行為,立即報告中國證監會,同時,通知基
金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。
    基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或
者違反基金合同約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并及時向中國證
監會報告。

    基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行
政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,
并及時向中國證監會報告。




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                  第五部分        相關服務機構

一、基金份額發售機構
(一)直銷機構
興銀基金管理有限責任公司直銷中心
注冊地址:福建省福州市平潭縣潭城鎮西航路西航住宅新區 11 號樓四樓
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1088 號招商銀行上海大廈 16 樓
法定代表人:陳文奇
聯系人:林娛庭
聯系電話:021-20296260
傳真:021-68630069
公司網站:www.hffunds.cn
客戶服務電話:40000-96326
(二)代銷機構
1、興業銀行股份有限公司
注冊地址:福建省福州市湖東路 154 號
辦公地址:福建省福州市湖東路 154 號
法定代表人:高建平
聯系人:曾鳴
電話:021-52629999
傳真:021-62569070
公司網址:www.cib.com.cn
客戶服務電話:95561
2、華福證券有限責任公司
注冊地址:福州市五四路 157 號新天地大廈 7、8 層
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1088 號上海招商銀行大廈 18 樓
法定代表人:黃金琳
聯系人:張宗銳
電話:021-20655179
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傳真:0591-87383610
公司網站:www.hfzq.com.cn
客戶服務電話:400-88-96326
3、海通證券股份有限公司
注冊地址:上海市廣東路 689 號
辦公地址:上海市廣東路 689 號
法定代表人:王開國
聯系人:李笑鳴
電話:021-23219000
傳真:021-23219100
公司網站:www.htsec.com
客戶服務電話:95553
4、廣發證券股份有限公司
注冊地址:廣州市天河北路 183 號大都會廣場 43 樓
辦公地址:廣州市天河北路 183 號大都會廣場 43 樓
法定代表人:孫樹明
聯系人:黃嵐
聯系電話:020-87555888-8333
傳真:020-87557689
公司網站:www.gf.com.cn
客戶服務電話:95575
5、上海好買基金銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區歐陽路 196 號 26 號樓 2 樓 41 號
辦公地址:上海市浦東新區浦東南路 1118 號鄂爾多斯大廈 9 樓
法定代表人:楊文斌
聯系人:陸敏
電話:021-20211847
傳真:021-68596916
公司網站:www.ehowbuy.com


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客戶服務電話:400-700-9665
6、上海陸金所資產管理有限公司
注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1333 號 14 樓 09 單元
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1333 號 14 樓
法定代表人:郭堅
聯系人:寧博宇
電話:021-20665952
傳真:021-22066653
公司網站:www.lufunds.com
客戶服務電話:400-8219-031
7、上海天天基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍田路 190 號 2 號樓 2 層
辦公地址:上海市徐匯區宛平南路 88 號 26 樓
法定代表人:其實
聯系人:唐湘怡
聯系電話:021-54514600
傳真:021-64385308
公司網站:www.1234567.com.cn
客戶服務電話:400-1818-188
8、浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市文二西路 1 號 903 室
辦公地址:杭州市余杭區五常街道同順街 18 號 同花順大樓 4 層
法定代表人:凌順平
聯系人:費超超
聯系電話:0571-88911818-8564
傳真:0571-86800423
公司網站:www.5ifund.com
客服電話:4008-773-772
9、平安證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田中心區金田路 4036 號榮超大廈 16-20 層
                                  19
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    辦公地址:上海市陸家嘴環路 1333 號平安金融大廈 26 樓
    法定代表人:謝永林
    聯系人:周馳
    傳真:021-58991896
    公司網址:www.stock.pingan.com
    客服電話:95511 轉 8
    10、中信證券股份有限公司
    注冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路 8 號卓越時代廣場(二期)北座
    辦公地址:深圳市福田區中心三路 8 號中信證券大廈
    法定代表人:張佑君
    聯系人:秦夏
    聯系電話:010-60838614
    傳真:010-60836029
    公司網站:www.cs.ecitic.com
    客服電話:95548
    11、中信證券(山東)有限責任公司
    注冊地址:青島市嶗山區深圳路 222 號青島國際金融廣場 1 號樓 20 層
    辦公地址:青島市嶗山區深圳路 222 號青島國際金融廣場 1 號樓 20 層
    法定代表人:楊寶林
    聯系人:孫秋月
    聯系電話:0532-85022026
    傳真:0532-68722193
    公司網站:www.citicssd.com
    客服電話:95548
    12、中信期貨有限公司
    注冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路 8 號卓越時代廣場(二期)北座
13 層 1301-1305 室、14 層
    辦公地址:廣東省深圳市福田區中心三路 8 號卓越時代廣場(二期)北座
13 層 1301-1305 室、14 層
    法定代表人:張皓
                                       20
                             興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)


聯系人:劉宏瑩
聯系電話:010-60833754
傳真:0755-83217421
公司網站: www.citicsf.com
客服電話:400-990-8826
13、國泰君安證券股份有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區商城路 618 號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路 168 號 29 樓
法定代表人:楊德紅
聯系人:朱雅崴
聯系電話:021-38676666
傳真:021-38670666
公司網站:www.gtja.com
客服電話:95521
14、上?;胖と邢拊鶉喂?
注冊地址:上海浦東新區世紀大道 100 號環球金融中心 9 樓
辦公地址:上?;破智暇┪髀?nbsp;399 號明天廣場 20 樓
法定代表人:陳燦輝
聯系人:徐璐
聯系電話:021-63898427
傳真:021-68776977
公司網站:www.shhxzq.com
客服電話:4008205999
15、長城證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區深南大道 6008 號特區報業大廈 14、16、17 層
辦公地址:深圳市福田區深南大道 6008 號特區報業大廈 14、16、17 層
法定代表人:丁益
聯系人:金夏
聯系電話:0755-83516289
傳真:0755-83516199
                                   21
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    公司網站:www.cgws.com
    客服電話:400-666-6888
    16、申萬宏源證券有限公司
    注冊地址:上海市徐匯區長樂路 989 號 45 層
    辦公地址:上海市徐匯區長樂路 989 號 45 層
    法定代表人:李梅
    聯系人:李玉婷
    聯系電話:021-33388229
    傳真:021-33388214
    公司網站: www.swhysc.com
    客服電話:95523
    17、申萬宏源西部證券有限公司
    注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路 358 號大成國際大廈
20 樓 2005 室
    辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路 358 號大成國際大廈
20 樓 2005 室
    法定代表人:韓志謙
    聯系人:李玉婷
    聯系電話:021-33388229
    公司網站: www.swhysc.com
    客服電話:95523
    18、聯訊證券股份有限公司
    注冊地址:廣東省惠州市惠城區江北東江三路 55 號廣播電視新聞中心西面
一層大堂和三、四層
    辦公地址:深圳市福田區深南中路 2002 號中廣核大廈北樓 10 層
    法定代表人:徐剛
    聯系人:彭蓮
    聯系電話:0755-83331195
    公司網站:www.lxsec.com
    客服電話:95564
                                     22
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19、中信建投證券股份有限公司
注冊地址:北京市朔陽區安立路 66 號 4 號樓
辦公地址:北京市東城區朝內大街 188 號
法定代表人:王常青
聯系人:許夢園
聯系電話:010-85156398
傳真:010-65182261
公司網站: www.csc108.com
客服電話:95587
20、交通銀行股份有限公司
注冊地址:上海市浦東新區銀城中路 188 號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路 188 號
法定代表人:牛錫明
聯系人:張作偉
聯系電話:021-58781234-1740
傳真:021-58408483
公司網址:www.bankcomm.com
客服電話:95559
21、珠海盈米財富管理有限公司
注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路 6 號 105 室-3491
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東路 1 號保利國際廣場南塔 1201-1203 室
法定代表人:肖雯
聯系人:邱湘湘
聯系電話:020-89629023
傳真:020-89629011
公司網站:www.yingmi.cn
客服電話:020-89629066
22、國金證券股份有限公司
注冊地址:四川省成都市東城根上街 95 號
辦公地址:四川省成都市東城根上街 95 號
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   法定代表人:冉云
   聯系人:劉婧漪
   聯系電話:028-86690057
   公司網站:www.gjzq.com.cn
   客服電話:95310
   23、民商基金銷售(上海)有限公司
   注冊地址:上海市黃浦區北京東路 666 號 H 區(東座)6 樓 A31 室
   辦公地址:上海市浦東新區張楊路 707 號生命人壽大廈 32 樓
   法定代表人:賁惠琴
   聯系人:董筱爽
   傳真:021-50206001
   公司網站:www.msftec.com
   客服電話:021-50206003

   (三)基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其他符合要求的機構銷
售本基金或變更上述銷售機構,并及時公告。


    二、登記機構
   名稱:興銀基金管理有限責任公司
   注冊地址:福建省福州市平潭縣潭城鎮西航路西航住宅新區 11 號樓四樓
   辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1088 號上海招商銀行大廈 16 樓
   法定代表人:陳文奇
   聯系人:沈阿娜
   聯系電話:021-20296208
   傳真:021-68630068


    三、出具法律意見書的律師事務所
   名稱:上海市通力律師事務所
   住所:上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
   辦公地址:上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
   負責人:俞衛鋒
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聯系人:黎明
電話:021-31358666
傳真:021-31358600
經辦律師:黎明、孫睿


四、審計基金資產的會計師事務所
名稱:德勤華永會計師事務所(特殊普通合伙)
地址:上海市延安東路 222 號外灘中心 30 樓
法定代表人:曾順福
聯系人:汪芳
電話:021-61418888
傳真:021-63350177
經辦注冊會計師:汪芳、吳凌志




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                        第六部分      基金的募集

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》等有關法律法規及《興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金基金合同》,
經 2015 年 7 月 13 日中國證監會證監許可〔2015〕1615 號文件準予注冊。


    一、基金類型和存續期間
    基金類別:混合型證券投資基金
    基金運作方式:契約型開放式
    存續期間:不定期


    二、募集期限
    本基金經中國證監會證監許可〔2015〕1615 號文批準,由基金管理人依照
《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關規定,于 2015 年 8
月 10 日至 2015 年 8 月 21 日向全社會公開募集。經天健會計師事務所(特殊普
通合伙)驗資,募集期募集的基金份額及利息轉份額共計 534,705,888.33 份,其
中利息結轉基金份額共計 40,277.96 份,募集戶數為 7,877 戶。




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                               興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)




                    第七部分       基金合同的生效

    一、基金合同生效的條件
    本基金自基金份額發售之日起 3 個月內,在基金募集份額總額不少于 2 億份,
基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認購人數不少于 200 人的條件下,基金
管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,并在 10 日內聘請法
定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起 10 日內,向中國證監會辦理基金備案
手續。
    基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得
中國證監會書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效?;?
金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束
前,任何人不得動用。
    本基金的基金合同于 2015 年 8 月 27 日正式生效。自基金合同生效日起,本
基金管理人正式開始管理本基金。


    二、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
    《基金合同》生效后,連續 20 個工作日出現基金份額持有人數量不滿 200
人或者基金資產凈值低于 5000 萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以
披露;連續 60 個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告并
提出解決方案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開
基金份額持有人大會進行表決。
    法律法規或監管部門另有規定時,從其規定。




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                     第八部分 基金份額的申購與贖回

    一、申購與贖回的場所
    本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構見本招募說明書
第五部分或其他相關公告?;鴯芾砣絲篩萸榭霰涓蛟黽蹕芻?并予以
公告?;鶩蹲收哂Φ痹諳芻拱燉砘鶼垡滴竦撓黨∷虬聰芻固?
供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。


    二、申購與贖回的開放日及時間
    1、開放日及開放時間
    投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中
國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。
    基金合同生效后,若出現新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更或其他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應
的調整,但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
    2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
    本基金于 2015 年 11 月 2 日起開始辦理日常申購、贖回業務。
    基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額
申購、贖回的價格。


    三、申購與贖回的原則
    1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈
值為基準進行計算;
    2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
    3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
    4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行
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順序贖回。
    基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鴯芾砣?
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


    四、申購與贖回的程序
    1、申購和贖回的申請方式
    投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購
資金,投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、
贖回申請不成立。
    2、申購和贖回的款項支付
    投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付申購款項,申
購成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。
    基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。
    投資人贖回申請成功后,基金管理人將在 T+7 日(包括該日)內支付贖回
款項。在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情
形時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
    遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款
項劃付時間相應順延。
    3、申購和贖回申請的確認
    基金管理人應以開放日規定的交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的
當天作為申購或贖回申請日(T 日),在正常情況下,本基金登記機構在 T+1 日
內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請,投資人應在 T+2 日后(包
括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情
況。若申購不成功或無效,則申購款項本金退還給投資人。
    在法律法規允許的范圍內,本基金登記機構可根據相關業務規則,對上述業
務辦理時間進行調整,本基金管理人將于開始實施前按照有關規定予以公告。
    銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷售機


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構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的
確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。


   五、申購和贖回的數量限制
    1、投資者每次最低申購金額為 100 元(含申購費),具體辦理要求以銷售機
構的規定為準。其他銷售機構如另有規定,從其規定。
    投資者當期分配的基金收益,通過紅利再投資方式轉入持有本基金基金份額
的,不受最低申購金額的限制。
    2、基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次贖回申請不低于 100 份基金份
額,同時贖回份額必須是整數份額?;鴟荻畛鐘腥聳昊厥被蚴昊睪笤諳芻?
(網點)保留的基金份額余額不足 100 份的,在贖回時需一次全部贖回。
    3、本基金不設單個投資人累計持有的基金份額上限。
    4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?;鶘旯旱卻朧?切實?;ご媼炕鴟荻畛鐘腥說暮戲ㄈㄒ?。
具體請參見相關公告。
    5、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回
份額的數量限制?;鴯芾砣吮匭朐詰髡凳┣耙勒鍘緞畔⑴棟旆ā返撓泄毓?
定在指定媒介上公告并報中國證監會備案。


    六、申購費用和贖回費用
    1、申購費
    申購費用由申購本基金的投資人承擔,不列入基金財產。投資人在申購時支
付申購費用。
    本基金的申購費率如下:
          申購金額(含申購費)                           申購費率
                100 萬元以下                               1.50%

        100 萬元(含)至 500 萬元                          1.00%

           500 萬元(含)以上                           1000 元/筆

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    2、贖回費
    本基金基金份額的贖回費率隨基金份額持有人申請份額持有時間的增加而
遞減。本基金的贖回費率如下:
                持有時間(T)                              贖回費率
                   T<7 日                                   1.50%

                7 日≤T<30 日                               0.75%

                30 日≤T<1 年                               0.50%

                 1 年≤T<2 年                               0.25%

                    T≥2 年                                  0.00%

   贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基
金份額時收取。對持續持有期少于 30 日的投資人收取的贖回費全額計入基金財
產;對持續持有期等于或長于 30 日、少于 3 個月的投資人收取的贖回費不低于
贖回費總額的 75%計入基金財產;對持續持有期等于或長于 3 個月但少于 6 個月
的投資人收取的贖回費不低于贖回費總額的 50%計入基金財產;對持續持有期等
于或長于 6 個月的投資人,應當將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產。以上
每個月按照 30 天計算。贖回費的其余部分用于支付登記費和其他必要的手續費。
    3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介
上公告。
    4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市
場情況制定基金促銷計劃,定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動
期間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以對銷售費率實行一
定的優惠。請投資者關注基金管理人公告。


    七、申購份額與贖回金額的計算
    1、申購份額的計算
    (1)當申購費用適用比例費率時:
    凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)

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    申購費用=申購金額-凈申購金額
    申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值
    (2)當申購費用適用固定金額時:
    申購費用=固定金額
    凈申購金額=申購金額-申購費用
    申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值
    申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值,有效份額單位為
份,上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后 2 位,由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。
    例:某投資者投資 5 萬元申購本基金,假設申購當日基金份額凈值為 1.016
元,則其可得到的申購份額為:
    凈申購金額=50,000/(1+1.5%)=49,261.08 元
    申購費用=50,000-49,261.08=738.92 元
    申購份額=49,261.08/1.016=48,485.32 份
    即:投資者投資 5 萬元申購本基金,則可得到 48,485.32 份基金份額。
    2、贖回金額的計算
    本基金的贖回采用“份額申請、金額確認”的方式。贖回金額的計算公式為:
    贖回金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值×贖回費率
    贖回金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值—贖回費用
    例:某投資人申購本基金份額,持有 3 個月贖回 5 萬份,贖回費率為 0.5%,
假設贖回當日基金份額凈值是 1.016 元,則其可得到的贖回金額為:
    贖回費用=50,000×1.016×0.5%=254.00 元
    贖回金額=50,000×1.016-254.00=50,546.00 元
    3、本基金基金份額凈值的計算
    本基金基金份額凈值的計算,均保留到小數點后 3 位,小數點后第 4 位四舍
五入,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
    4、申購份額的計算及余額的處理方式
    申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用后,以當日基金
份額凈值為基準計算,有效份額單位為份,上述計算結果均按四舍五入方法,保


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留到小數點后兩位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
    5、贖回金額的計算及處理方式
    贖回金額為按實際確認的有效贖回份額以當日基金份額凈值為基準并扣除
相應的費用,贖回金額單位為元,上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數
點后 2 位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。


    八、拒絕或暫停申購的情形
    發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
    1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
    2、發生基金合同規定的暫?;鹱什樂登榭鍪?。
    3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基
金資產凈值。
    4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。
    5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,或其他損害現有基金份額持有人利益的情形。
    6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基
金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。
    7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例超過 50%,或者變相規避 50%集中度的情形時。
    8、當前一估值日基金資產凈值 50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。
    9、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
    發生上述第 1、2、3、5、6、8、9 項暫停申購情形之一時且基金管理人決定
暫停申購的,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如
果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的
情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


    九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形


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    發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:
    1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
    2、發生基金合同規定的暫?;鹱什樂登榭鍪?。
    3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基
金資產凈值。
    4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
    5、出現繼續接受贖回申請會影響或損害現有基金份額持有人利益的情形時。
    6、當前一估值日基金資產凈值 50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
    7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
    發生上述情形之一時且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回
款項的,基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理
人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請
總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第 4 項所述
情形,按基金合同的相關條款處理?;鴟荻畛鐘腥嗽諫昵朧昊厥笨墑孿妊≡窠?
當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時
恢復贖回業務的辦理并公告。


    十、巨額贖回的情形及處理方式
    1、巨額贖回的認定
    若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的 10%,即認為是發生了巨額贖回。
    2、巨額贖回的處理方式
    當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
    (1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付基金份額持有人的全部贖回


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申請時,按正常贖回程序執行。
    (2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付基金份額持有人的贖回申請有
困難或認為因支付基金份額持有人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金
資產凈值造成較大波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基
金總份額的 10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,
應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額。
    若基金發生巨額贖回,基金管理人對于單個基金份額持有人當日贖回申請超
過上一開放日基金總份額 50%以上的部分可以自動進行延期辦理。對于其余當日
非自動延期辦理的贖回申請,應當按單個賬戶非自動延期辦理的贖回申請量占非
自動延期辦理的贖回申請量的比例,確定當日受理的贖回份額。
    對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖
回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;
選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下
一開放日贖回申請一并處理,無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計
算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請
時未作明確選擇,基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
    (3)暫停贖回:連續 2 個開放日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管
理人認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項,但不得超過 20 個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。
    3、巨額贖回的公告
    當發生上述延期贖回并延緩辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在 3 個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,同時在指定媒介上刊登公告。


    十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
    1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會
備案,并在規定期限內在指定媒介上刊登暫停公告。
    2、如發生暫停的時間為 1 日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近 1 個開放日的基金份額凈值。


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    3、如發生暫停的時間超過 1 日,基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時
間,最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告,并公告最
近一個開放日的基金份額凈值;也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放
申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的公告。


       十二、基金轉換
    基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,
相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并
提前告知基金托管人與相關機構。


       十三、基金的非交易過戶
    基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
    繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。


       十四、基金的轉托管
    基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。


       十五、定期定額投資計劃
    基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另


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行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。


    十六、基金份額的凍結和解凍
    基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。


    十七、基金份額的轉讓
    在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監會認可的交易場所或者通過其他交易方式進行份額轉讓的申請并由
登記機構辦理基金份額的過戶登記?;鴯芾砣四饈芾砘鴟荻鈄靡滴竦?將
提前公告,基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓
業務。


    十八、其他業務
    在不違反法律法規及中國證監會相關規定的前提下,基金管理人可在對基金
份額持有人利益無實質性不利影響的情形下辦理基金份額的質押業務或其他基
金業務,基金管理人可制定相應的業務規則,并依照《信息披露辦法》的有關規
定進行公告。




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                      第九部分      基金的投資

    一、投資目標
    本基金為混合型基金,主要投資于大健康相關產業,在嚴格控制風險和保持
資產流動性的基礎上,通過積極主動的投資管理,力爭實現基金資產的長期穩健
增值。


    二、投資范圍
    本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的
股票(包含中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票)、債券(含國
債、金融債、企業債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、次級債、可
轉換債券、可交換債券、中小企業私募債等)、債券回購、銀行存款、權證、資
產支持證券、股指期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具
(但須符合中國證監會相關規定)。
    如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。
    基金的投資組合比例為:股票資產占基金資產的比例為 0%-95%,其中投
資于大健康相關產業上市公司發行的股票占非現金基金資產的比例不低于 80%;
每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,基金保留的現金以
及投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的 5%,
其中,現金類資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


    三、投資策略
    1、資產配置策略
    本基金是混合型基金,根據宏觀經濟發展趨勢、政策面因素、金融市場的利
率變動和市場情緒,綜合運用定性和定量的方法,對股票、債券和現金類資產的
預期收益風險及相對投資價值進行評估,確定基金資產在股票、債券及現金類資
產等資產類別的分配比例。在有效控制投資風險的前提下,形成大類資產的配置
方案。
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    大健康相關產業主要包括醫療保健產業(藥品零售、醫療保健設備與服務、
制藥、生物科技等行業)、食品健康產業(種植養殖、農產品加工、動物保健、
乳品肉品、制冷設備等行業)、環保產業(環保設備、環保服務、水公用事業、
園林工程等行業)、養老產業(消費電子、休閑用品、酒店旅游、教育、文化傳
媒、藥品零售、乳品、家庭用品、醫藥衛生、人壽保險、互聯網軟件等行業)及
體育產業(體育服務業、體育用品制造與銷售、體育媒體等相關業態,體育醫療,
體育彩票等衍生產業)等產業。
    未來如果基金管理人認為有更適當的大健康相關產業的劃分標準,基金管理
人有權對上述界定方法進行變更。本基金由于上述原因變更界定方法不需經基金
份額持有人大會通過,但應及時告知基金托管人并公告。
    若因基金管理人界定方法的調整等原因導致本基金持有的大健康相關產業
的股票的比例低于非現金基金資產的 80%,本基金將在三十個交易日之內進行調
整。
    本基金由投資研究團隊及時跟蹤市場環境變化,根據宏觀經濟運行態勢、宏
觀經濟政策變化、證券市場運行狀況、國際市場變化情況等因素的深入研究,判
斷證券市場的發展趨勢,結合行業狀況、公司價值性和成長性分析,綜合評價各
類資產的風險收益水平。本基金采用積極靈活的投資策略,通過前瞻性地判斷不
同金融資產的相對收益,對基金資產進行靈活資產配置。在市場上漲階段中,增
加權益類資產配置比例,在市場下行周期中,降低權益類資產配置比例,力求實
現基金財產的長期穩定增值,從而有效提高不同市場狀況下基金資產的整體收益
水平。
    2、股票投資策略
    本基金市場股票投資以綜合定性分析與定量評估的結果為基礎,從基本面分
析入手。根據個股的估值水平優選個股,重點配置當前業績優良、市場認同度較
高、在可預見的未來其行業處于景氣周期中以及價值被低估的股票并構建投資組
合。根據股票的預期收益與風險水平對組合進行優化,在合理風險水平下追求基
金收益最大化。同時監控組合中證券的估值水平,在市場價格明顯高于其內在合
理價值時適時賣出證券。
    3、債券投資策略


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    本基金依據研究人員分別從利率、債券信用風險的專業分析,綜合運用久期
配置、期限結構配置、收益率曲線策略、杠桿放大策略等手段進行日常管理。
    (1)久期配置策略
    久期配置是根據對宏觀經濟數據、金融市場運行特點等方面的分析來確定組
合的整體久期,有效地控制整體資產風險。當預測利率上升時,適當縮短投資組
合的目標久期,預測利率水平降低時,適當延長投資組合的目標久期。
    (2)期限結構配置策略
    本基金在對宏觀經濟周期和貨幣政策分析下,對收益率曲線形態可能變化給
予方向性的判斷;同時根據收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布以及
投資者的期限偏好,預測收益率期限結構的變化形態,從而確定合理的組合期限
結構。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等,在長期、中期和短期債券間
進行動態調整,從而達到預期收益最大化的目的。
    (3)收益率曲線策略
    收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化,相同久期債券
組合在收益率曲線發生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形態和
期限結構變動進行分析,首先可以確定債券組合的目標久期配置區域并確定采取
子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略;其次,通過不同期限間債券當前利差與歷
史利差的比較,可以進行增陡、減斜和凸度變化的交易。
    (4)杠桿策略
    杠桿放大操作即以組合現有債券為基礎,利用買斷式回購、質押式回購等方
式融入低成本資金,并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券,以期獲取
超額收益的操作方式。
    (5)信用債投資策略
    信用債券相對央票、國債等利率產品的信用利差是本基金獲取較高投資收益
的來源,本基金將在內部信用評級的基礎上和內部信用風險控制的框架下,積極
投資信用債券,獲取信用利差帶來的高投資收益。
    債券的信用利差主要受兩個方面的影響,一是市場信用利差曲線的走勢;二
是債券本身的信用變化。本基金依靠對宏觀經濟走勢、行業信用狀況、信用債券
市場流動性風險、信用債券供需情況等的分析,判斷市場信用利差曲線整體及分


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行業走勢,確定各期限、各類屬信用債券的投資比例。依靠內部評級系統分析各
信用債券的相對信用水平、違約風險及理論信用利差,選擇信用利差被高估、未
來信用利差可能下降的信用債券進行投資,減持信用利差被低估、未來信用利差
可能上升的信用債券。
    (6)可轉換債券投資策略
    基于行業分析、企業基本面分析和可轉換債券估值模型分析,并結合市場環
境情況等,本基金在一、二級市場投資可轉換債券,以達到在嚴格控制風險的基
礎上,實現基金資產穩健增值的目的。
    (7)資產支持證券投資策略
    當前國內資產支持證券市場以信貸資產證券化產品為主(包括以銀行貸款資
產、住房抵押貸款等作為基礎資產),仍處于創新試點階段。產品投資關鍵在于
對基礎資產質量及未來現金流的分析,本基金將在國內資產證券化產品具體政策
框架下,采用基本面分析和數量化模型相結合,對個券進行風險分析和價值評估
后進行投資。本基金將嚴格控制資產支持證券的總體投資規模并進行分散投資,
以降低流動性風險。
    (8)中小企業私募債券投資策略
    本基金在控制久期、流動性及信用風險的基礎上進行中小企業私募債券的投
資。久期方面,根據對宏觀經濟運行狀況的分析和預判,靈活調整組合的久期。
流動性方面,根據中小企業私募債券整體的流動性情況調整持倉規模,在力求獲
取較高收益的同時確保整體組合的流動性安全。信用方面,對個券信用資質進行
詳盡的分析,對企業性質、所處行業、增信措施以及經營情況進行綜合考量,盡
可能地縮小信用風險暴露。
    4、股指期貨投資策略
    本基金管理人將充分考慮股指期貨的收益性、流動性及風險特征,通過資產
配置、品種選擇,謹慎進行投資,旨在采用流動性好、交易活躍的期貨合約,通
過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究,結合股指期貨的定價模型尋求其合理
的估值水平,與現貨資產進行匹配,通過多頭或空頭套期保值等策略進行套期保
值操作?;鴯芾砣私浞摯悸槍芍鈣諢醯氖找嫘?、流動性及風險性特征,運用
股指期貨對沖系統性風險、對沖特殊情況下的流動性風險,如大額申購贖回等;


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利用金融衍生品的杠桿作用,以達到降低投資組合的整體風險的目的。
    5、權證投資策略
    本基金將在嚴格控制風險的前提下,進行權證的投資。
    (1)綜合分析權證的包括執行價格、標的股票波動率、剩余期限等因素在
內的定價因素,根據 BS 模型和溢價率對權證的合理價值做出判斷,對價值被低
估的權證進行投資;
    (2)基于對權證標的股票未來走勢的預期,充分利用權證的桿桿比率高的
特點,對權證進行單邊投資;
    (3)基于權證價值對標的價格、波動率的敏感性以及價格未來走勢等因素
的判斷,將權證、標的股票等金融工具合理配置進行結構性組合投資,或利用權
證進行風險對沖。


    四、投資限制
    1、組合限制
    基金的投資組合應遵循以下限制:
    (1)股票資產占基金資產的比例為 0%-95%,其中投資于大健康相關產業
上市公司發行的股票占非現金資產的比例不低于 80%;
    (2)每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不
低于基金資產凈值 5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金類
資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;
    (3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的 10%;
    (5)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司
可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的
可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的 30%;
    (6)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的 15%;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外


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的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資;
    (7)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的 3%;
    (8)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10%;
    (9)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資
產凈值的 0.5%;
    (10)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的 10%;
    (11)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
    (12)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的 10%;
    (13)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的 10%;
    (14)本基金應投資于信用級別評級為 BBB 以上(含 BBB)的資產支持證
券?;鴣鐘兇什С種と詡?如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應
在評級報告發布之日起 3 個月內予以全部賣出;
    (15)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
    (16)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的 40%,在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為 1 年,債券
回購到期后不得展期;
    (17)本基金總資產不得超過基金凈資產的 140%;
    (18)本基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合約價值,不得超過
基金資產凈值的 10%;
    (19)本基金在任何交易日日終,持有的買入期貨合約價值與有價證券市值
之和,不得超過基金資產凈值的 95%。其中,有價證券指股票、債券(不含到期
日在一年以內的政府債券)、權證、資產支持證券、買入返售金融資產(不含質


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押式回購)等;
    (20)本基金在任何交易日日終,持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持
有的股票總市值的 20%;
    (21)本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值,合計(軋
差計算)應當符合基金合同關于股票投資比例的有關約定;
    (22)本基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的股指期貨合約的成交金
額不得超過上一交易日基金資產凈值的 20%;
    (23)本基金持有的單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值
的 10%;
    (24)基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致;
    (25)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
    除上述第(2)項、第(6)項、第(14)項、第(24)項以外,因證券/期
貨市場波動、證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金
投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在 10 個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規或監管機構另有規定的,從其
規定。
    基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定?;鶩泄莧碩曰鸕耐蹲實募嘍接爰觳樽曰鷙賢е掌鸝?。
    基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循持有人
利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公
平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以
披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立
董事通過?;鴯芾砣碩祿嵊χ遼倜堪肽甓怨亓灰資孿罱猩蟛?。
    法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人在


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履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制。
    2、禁止行為
    為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
    (1)承銷證券;
    (2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
    (3)從事承擔無限責任的投資;
    (4)向其基金管理人、基金托管人出資;
    (5)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
    (6)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
    法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,如適用于本基金,基金管理人在
履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制。


    四、投資決策投資程序
    (一)投資決策依據
    1、國家有關法律、法規和基金合同的有關規定。
    2、宏觀經濟發展趨勢、微觀經濟運行趨勢和證券市場走勢。
    3、分析師各自獨立完成相應的研究報告,為投資策略提供依據。
    4、投資對象收益和風險的配比關系。在充分權衡投資對象的收益和風險的
前提下作出投資決策,是本基金管理人維護投資者利益的重要保障
    (二)投資決策程序
    1、投資決策委員會定期和不定期召開會議,根據基金投資目標,并綜合考
慮政治、經濟及債券市場狀況等因素決定基金的總體投資策略,審核并批準基金
經理提出的資產、行業配置計劃或重大投資決定。
    2、研究部門根據宏觀經濟、債券市場運行態勢、信用債券發行人調研、數
量化支持等研究成果對基金經理提供研究支持。
    3、基金經理在授權的范圍內,根據投資決策委員會授權的資產類別配置比
例(范圍)、組合剩余期限(范圍)和組合的信用風險結構(范圍),以及內外部
的研究支持,在自身的職權范圍內確定具體的投資品種、數量、價位、策略等,
構建、優化和調整投資組合,并進行投資組合的日常管理。


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    4、基金經理根據授權范圍內的投資方案,結合市場的運行特點,根據權限
范圍內作出投資決定,并通過交易系統向中央交易室發出交易委托。交易員在執
行交易前應檢查核對基金經理交易指令是否符合投資限制、是否合法、合規、是
否有效等。交易員根據投資限制和市場情況,按交易委托確定的種類、價格、數
量、時間等要素,執行交易指令,最終實現投資計劃。如果市場和交易出現異常
情況,及時提示基金經理。
    5、投資部門對基金投資組合的收益率、收益歸因分析、按風險調整的收益
率等進行分析計算、將基金實際投資業績與投資基準,以及與同行業可類比基金
的業績分別進行比較,定期或根據需要及時有效評價基金運作情況,為下一階段
投資工作提供參考。
    6、風險管理部根據市場變化對投資組合的資產配置和調整提出風險防范建
議,對投資的執行過程進行合規監控?;鵓硪讕菔諧”浠?、申購贖回等情況,
對投資組合進行監控和調整、控制投資組合的流動性風險。


    六、業績比較基準
    中證健康產業指數收益率×80%+中證綜合債指數收益率×20%
    如果今后法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績
比較基準推出,或者是市場上出現更加適合用于本基金的業績比較基準的指數
時,本基金管理人與基金托管人協商一致后可以在報中國證監會備案以后變更業
績比較基準并及時公告,但不需要召開基金份額持有人大會。


    七、風險收益特征
    本基金屬于混合型基金,其風險和預期收益高于貨幣市場基金、債券基金,
低于股票型基金,屬于證券投資基金中中高風險、中高預期收益的品種。


    八、基金管理人代表基金行使股東、債權人權利的處理原則及方法
    1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東、債權人權利,保
護基金份額持有人的利益;
    2、有利于基金財產的安全與增值;


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       3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
方牟取任何不當利益;
       4、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理。


       九、投資組合報告
       基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
       基金托管人興業銀行根據本基金合同規定,復核了本投資組合報告,保證復
核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
       本投資組合報告所載數據取自本基金 2018 年第 2 季度報告,所載數據自 2018
年 4 月 1 日起至 2018 年 6 月 30 日,本報告中所列財務數據未經審計。


9.1 報告期末基金資產組合情況

序號                 項目                       金額(元)            占基金總資產的比例(%)
 1      權益投資                                    60,594,538.47                             48.99
        其中:股票                                  60,594,538.47                             48.99
 2      基金投資                                                  -                              -
 3      固定收益投資                                              -                              -
        其中:債券                                                -                              -
        資產支持證券                                              -                              -
 4      貴金屬投資                                                -                              -
 5      金融衍生品投資                                            -                              -
 6      買入返售金融資產                            45,000,000.00                             36.38
        其中:買斷式回購的買入返售
                                                                  -                              -
        金融資產
 7      銀行存款和結算備付金合計                    17,961,851.74                             14.52
 8      其他資產                                       122,404.56                              0.10
 9      合計                                       123,678,794.77                         100.00




9.2 報告期末按行業分類的股票投資組合


9.2.1 報告期末按行業分類的境內股票投資組合
                                                                          占基金資產凈值比例
代碼                 行業類別                   公允價值(元)
                                                                                  (%)

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  A    農、林、牧、漁業                                              -                           -
  B    采礦業                                             649,000.00                           0.55
  C    制造業                                          55,499,512.33                          46.66
       電力、熱力、燃氣及水生產和供應
  D                                                                  -                           -
       業
  E    建筑業                                                        -                           -
  F    批發和零售業                                     4,364,800.00                           3.67
  G    交通運輸、倉儲和郵政業                                        -                           -
  H    住宿和餐飲業                                                  -                           -
  I    信息傳輸、軟件和信息技術服務業                                -                           -
  J    金融業                                                        -                           -
  K    房地產業                                                      -                           -
  L    租賃和商務服務業                                              -                           -
  M    科學研究和技術服務業                                          -                           -
  N    水利、環境和公共設施管理業                          81,226.14                           0.07
  O    居民服務、修理和其他服務業                                    -                           -
  P    教育                                                          -                           -
  Q    衛生和社會工作                                                -                           -
  R    文化、體育和娛樂業                                            -                           -
  S    綜合                                                          -                           -
       合計                                            60,594,538.47                          50.95




 9.2.2 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。


 9.3 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
  序                                                                      占基金資產凈值
        股票代碼        股票名稱     數量(股)       公允價值(元)
  號                                                                        比例(%)
  1           603986      兆易創新         70,000        7,596,400.00                 6.39
  2           000895      雙匯發展        223,000        5,889,430.00                 4.95
  3           000425      徐工機械      1,168,400        4,954,016.00                 4.17
  4           600519      貴州茅臺           6,600       4,827,636.00                 4.06
  5           600031      三一重工        500,000        4,485,000.00                 3.77
  6           002024      蘇寧易購        310,000        4,364,800.00                 3.67
  7           600566      濟川藥業         60,000        2,891,400.00                 2.43
  8           300567      精測電子         35,000        2,786,000.00                 2.34
  9           300003      樂普醫療         75,000        2,751,000.00                 2.31
  10          600745      聞泰科技        100,000        2,555,000.00                 2.15
                                           48
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 9.4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。


 9.5 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
本基金本報告期末未持有債券。


 9.6 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券
 投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。


 9.7 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
 細
本基金本報告期末未持有貴金屬。


 9.8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。


 9.9 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
 9.9.1 報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨。

 9.9.2 本基金投資股指期貨的投資政策
      本基金投資股指期貨將根據風險管理的原則,以套期保值為主要目的,有選擇地投資于

 股指期貨。套期保值將主要采用流動性好、交易活躍的期貨合約。本基金在進行股指期貨投

 資時,將通過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究,并結合股指期貨的定價模型尋求其合

 理的估值水平。本基金管理人將充分考慮股指期貨的收益性、流動性及風險特征,通過資產

 配置、品種選擇,謹慎進行投資,以降低投資組合的整體風險。法律法規對于基金投資股指

 期貨的投資策略另有規定的,本基金將按法律法規的規定執行。




                                         49
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 9.10 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
 9.10.1 本期國債期貨投資政策
 本基金投資范圍不包含國債期貨,無相關投資政策。

 9.10.2 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期內未參與國債期貨投資。

 9.10.3 本期國債期貨投資評價
 無。


 9.11 投資組合報告附注
 9.11.1
        報告期內,未發現本基金投資的前十名證券的發行主體本期出現被監管部門立案調查,

 或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

 9.11.2
        基金投資的前十名股票未超出基金合同規定的備選股票庫。



 9.11.3 其他資產構成
  序號                  名稱                             金額(元)
    1      存出保證金                 120,890.73
    2      應收證券清算款             -
    3      應收股利                   -
    4      應收利息                   371.13
    5      應收申購款                 1,142.70
    6      其他應收款                 -
    7      待攤費用                   -
    8      其他                       -
    9      合計                       122,404.56



 9.11.4 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

 本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。




                                          50
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9.11.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
                                                          占基金資產
序                                    流通受限部分的                     流通受限情況說
         股票代碼      股票名稱                             凈值比例
號                                      公允價值(元)                           明
                                                              (%)
                                                                         重大資產重組停
1             600745     聞泰科技       2,555,000.00             2.15
                                                                                     牌




9.11.6 投資組合報告附注的其他文字描述部分
     由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。




                                          51
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                            第十部分        基金的業績

     基金業績截止日為 2018 年 6 月 30 日。
     基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸕墓導ú⒉淮砥湮蠢幢?
現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
     下述基金業績指標不包括持有人認購或交易基金的各項費用,計入費用后實
際收益水平要低于所列數字。
     本基金基金合同生效以來的投資業績與同期基準的比較如下表所示(本報告
中所列財務數據未經審計):
                                 凈值增長        業績比較   業績比較基
                      凈值增長
       階段                      率標準差        基準收益   準收益率標   ①-③    ②-④
                        率①
                                   ②              率③       準差④
2015 年 8 月 27 日
(基金合同生效
                         1.50%      0.45%          24.83%       1.87%    -23.33%    -1.42%
日)至 2015 年 12
月 31 日
2016 年 1 月 1 日至
                       -12.12%      0.80%          -8.34%       1.39%     -3.78%    -0.59%
2016 年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日至
                       10.76%      0.74%           2.83%        0.66%     7.93%     0.08%
2017 年 12 月 31 日
2018 年 1 月 1 日至
                       -13.36%      1.35%         -10.08%        1.05%   -3.28%      0.30%
2018 年 6 月 30 日
2015 年 8 月 27 日
(基金合同生效
                       -14.40%      0.87%           5.79%        1.20%   -20.19%   -0.33%
日)至 2018 年 6 月
30 日
注:1、本基金成立于 2015 年 8 月 27 日;

    2、比較基準=中證健康產業指數收益率(H30344)*80%+中證綜合債指數收益率

(H11009)*20%




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                          第十一部分        基金的財產

       一、基金資產總值
   基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。


   二、基金資產凈值
   基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


   三、基金財產的賬戶
   基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶??⒌幕鹱ㄓ謎嘶в牖鴯芾砣?、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨
立。


   四、基金財產的保管和處分
   本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基
金托管人保管?;鴯芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處
分。
   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產?;鴯芾砣斯芾碓俗骰鴆撇?
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。




                                       53
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                      第十二部分 基金資產的估值

       一、估值日
    本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交易日。


       二、估值對象
    基金所擁有的股票、權證、債券、股指期貨合約和銀行存款本息、應收款項、
其它投資等資產及負債。


       三、估值方法
    1、證券交易所上市的非固定收益品種的估值
    交易所上市的非固定收益品種(包括股票、權證等),以其估值日在證券交
易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未
發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日
的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機
構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化
因素,調整最近交易市價,確定公允價格。
    2、交易所市場交易的固定收益品種的估值
    (1)對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(另有規定的除
外),選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;
    (2)對在交易所市場上市交易的可轉換債券,按估值日收盤價減去可轉換
債券收盤價中所含債券應收利息后得到的凈價進行估值;
    (3)對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券和私募債券,采用估值技術
確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。
    3、銀行間市場交易的固定收益品種,選取第三方估值機構提供的相應品種
當日的估值凈價進行估值。
    4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值。
                                    54
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    5、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:
    (1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;
    (2)首次公開發行未上市的股票和權證,采用估值技術確定公允價值,在
估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;
    (3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交
易所上市的同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管
機構或行業協會有關規定確定公允價值;
    (4)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券,采用估值技術確定
公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;
    (5)對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價格的債券,按
成本估值。
    6、股指期貨合約,以估值當日結算價進行估值,估值當日無結算價的,且
最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日結算價估值。
    7、因持有股票而享有的配股權,采用估值技術確定公允價值,在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。
    8、中小企業私募債,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下,按成本估值。
    9、銀行存款和備付金余額以本金列示,按相應利率逐日計提利息。
    10、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。
    11、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。
    如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。
    根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會


                                   55
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計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。


    四、估值程序
    1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量計算,精確到 0.001 元,小數點后第 4 位四舍五入。國家另有規定
的,從其規定。
    基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。
    2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或基金合同的規定暫停估值時除外?;鴯芾砣嗣扛齬ぷ魅斬曰鹱什樂島?
將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人
按規定對外公布。


    五、估值錯誤的處理
    基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹱什樂?
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后 3 位以內(含第 3 位)發生估值錯
誤時,視為基金份額凈值錯誤。
    基金合同的當事人應按照以下約定處理:
    1、估值錯誤類型
    本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。
    上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。
    2、估值錯誤處理原則
    (1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估


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值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。
    (2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。
    (3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
    (4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。
    3、估值錯誤處理程序
    估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
    (1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
    (2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
    (3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
    (4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
    4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:
    (1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
    (2)錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.5%時,基金管理人


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應當公告。
    (3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。


    六、暫停估值的情形
    1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營
業時;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
    3、當前一估值日基金資產凈值 50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一
致的;
    4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。


    七、基金凈值的確認
    用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核?;鴯芾砣擻τ諉扛隹湃戰灰捉崾蠹撲愕比盞幕?
金資產凈值和基金份額凈值并發送給基金托管人?;鶩泄莧碩躍恢導撲憬峁?
核確認后發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。


    八、特殊情形的處理
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 10 項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。
    2、由于證券/期貨交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤或由于其他不可
抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行
檢查,但是未能發現該錯誤而造成的基金資產凈值計算錯誤,基金管理人、基金
托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施減輕或
消除由此造成的影響。




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                 第十三部分      基金的收益與分配

   一、基金利潤的構成
   基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。


   二、基金可供分配利潤
   基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。


   三、基金收益分配原則
   1、本基金收益分配方式為現金分紅;基金份額持有人可以事先選擇將所獲
分配的現金收益,按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額;基金份
額持有人事先未做出選擇的,基金管理人應當支付現金;
   2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
   3、每一基金份額享有同等分配權;
   4、法律法規或監管機構另有規定的,從其規定。
   在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,基
金管理人可對基金收益分配的有關業務規則進行調整,并及時公告。法律法規或
監管機構另有規定的,基金管理人在履行適當程序后,將對上述基金收益分配政
策進行調整。


   四、收益分配方案
   基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。


   五、收益分配方案的確定、公告與實施
   本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在 2 個工作
                                   59
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日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。
   基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間
不得超過 15 個工作日。


   六、基金收益分配中發生的費用
   基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投
資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登
記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方
法,依照《業務規則》執行。




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                  第十四部分 基金費用與稅收

   一、基金費用的種類
   1、基金管理人的管理費;
   2、基金托管人的托管費;
   3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
   4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;
   5、基金份額持有人大會費用;
   6、基金的證券/期貨交易費用;
   7、基金的銀行匯劃費用;
   8、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用;
   9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。


   二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
   1、基金管理人的管理費
   本基金的管理費按前一日基金資產凈值的 1.50%年費率計提。管理費的計算
方法如下:
   H=E×1.50%÷當年天數
   H 為每日應計提的基金管理費
   E 為前一日的基金資產凈值
   基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前 5 個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休日或不可抗力等致
使無法按時支付的,支付日期順延至最近可支付日支付。
   2、基金托管人的托管費
   本基金的托管費按前一日基金資產凈值的 0.25%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
   H=E×0.25%÷當年天數
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   H 為每日應計提的基金托管費
   E 為前一日的基金資產凈值
   基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前 5 個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日或不可抗力等致使無法按時支
付的,支付日期順延至最近可支付日支付。
   上述“一、基金費用的種類中第 3-9 項費用”,根據有關法規及相應協議規
定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


   三、不列入基金費用的項目
   下列費用不列入基金費用:
   1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;
   2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
   3、《基金合同》生效前的相關費用;
   4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。


   四、費用調整
   基金管理人和基金托管人協商一致后,可根據基金發展情況調整基金管理費
率、基金托管費率等相關費率。
   調高基金管理費率、基金托管費率等費率,須召開基金份額持有人大會審議;
調低基金管理費率、基金托管費率等費率,無須召開基金份額持有人大會。
   基金管理人必須最遲于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的規定在指
定媒介上公告。


   五、基金稅收
   本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。


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                 第十五部分      基金的會計與審計

   一、基金會計政策
   1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
   2、基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于 2 個月,可以并入下一個會計
年度披露;
   3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
   4、會計制度執行國家有關會計制度;
   5、本基金獨立建賬、獨立核算;
   6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;
   7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。


   二、基金的年度審計
   1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
   2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。
   3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在 2 日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。




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                      第十六部分       基金的信息披露

       一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險規定》、《基金合同》及其他有關規定。


       二、信息披露義務人
    本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組
織。
    本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并
保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。
    本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定
的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。


       三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
    1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
    2、對證券投資業績進行預測;
    3、違規承諾收益或者承擔損失;
    4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
    5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
    6、中國證監會禁止的其他行為。


       四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基
金信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文
文本為準。
    本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。


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    五、公開披露的基金信息
    公開披露的基金信息包括:
    (一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議
    1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基
金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
    2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容?!痘鷙賢飛Ш?基金管理人在每 6 個月
結束之日起 45 日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書
摘要登載在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要辦公場所所在地的
中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。
    3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
    基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的 3 日前,
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上;基金管理人、基金托
管人應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。
    (二)基金份額發售公告
    基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
    (三)《基金合同》生效公告
    基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
    (四)基金資產凈值、基金份額凈值
    《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應
當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。
    在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次
日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和
基金份額累計凈值。


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    基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基
金份額凈值?;鴯芾砣擻Φ痹誶翱罟娑ǖ氖諧〗灰茲盞拇穩?將基金資產凈值、
基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒介上。
    (五)基金份額申購、贖回價格
    基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金
份額發售網點查閱或者復制前述信息資料。
    (六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告
    基金管理人應當在每年結束之日起 90 日內,編制完成基金年度報告,并將
年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒介上?;鵡甓缺ǜ?
的財務會計報告應當經過審計。
    基金管理人應當在上半年結束之日起 60 日內,編制完成基金半年度報告,
并將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒介上。
    基金管理人應當在每個季度結束之日起 15 個工作日內,編制完成基金季度
報告,并將季度報告登載在指定媒介上。
    《基金合同》生效不足 2 個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半
年度報告或者年度報告。
    基金定期報告在公開披露的第 2 個工作日,分別報中國證監會和基金管理人
主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報
告方式。
    如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額 20%的情
形,為保障其他投資者利益,基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期
內持有份額變化情況及本基金的特有風險。
    本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合
資產情況及其流動性風險分析等。
    (七)臨時報告
    本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在 2 日內編制臨時報告書,
予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地


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的中國證監會派出機構備案。
   前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:
   1、基金份額持有人大會的召開;
   2、終止《基金合同》;
   3、轉換基金運作方式;
   4、更換基金管理人、基金托管人;
   5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
   6、基金管理人股東及其出資比例發生變更;
   7、基金募集期延長;
   8、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托
管人基金托管部門負責人發生變動;
   9、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
   10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超
過百分之三十;
   11、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁;
   12、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
   13、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重
行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;
   14、重大關聯交易事項;
   15、基金收益分配事項;
   16、管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
   17、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
   18、基金改聘會計師事務所;
   19、變更基金銷售機構;
   20、更換基金登記機構;
   21、本基金開始辦理申購、贖回;
   22、本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
   23、本基金發生巨額贖回并延緩辦理;


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    24、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
    25、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;
    26、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;
    27、增加、調整本基金份額類別設置;
    28、本基金推出新業務或服務;
    29、中國證監會規定的其他事項。
    (八)澄清公告
    在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務
人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。
    (九)基金份額持有人大會決議
    基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。
    (十)中國證監會規定的其他信息
    基金管理人應當在基金年度報告及基金半年度報告中披露其持有的資產支
持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持
證券明細。
    基金管理人應當在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支
持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序
的前 10 名資產支持證券明細。
    基金管理人應當在本基金投資中小企業私募債券后 2 個交易日內,在中國證
監會指定媒介披露所投資中小企業私募債券的名稱、數量、期限、收益率等信息。
基金管理人應當在基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告等定期報告和
招募說明書(更新)等文件中披露中小企業私募債券的投資情況。
    基金管理人應當在基金招募說明書的顯著位置披露投資中小企業私募債券
的流動性風險和信用風險,說明投資中小企業私募債券對基金總體風險的影響。
    基金管理人應當在基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告等定期報
告和招募說明書(更新)等文件中披露股指期貨交易情況,包括投資政策、持倉
情況、損益情況、風險指標等,并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響
以及是否符合既定的投資政策和投資目標等。


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       六、信息披露事務管理
    基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管
理信息披露事務。
    基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則的規定。
    基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審
查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。
    基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的報刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
    為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后 10
年。


       七、信息披露文件的存放與查閱
    招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所,供公眾查閱、復制。
    基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公眾查閱、復制。




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                        第十七部分      風險揭示

    基金業績受證券市場價格波動的影響,投資者持有本基金可能盈利,也可能
虧損。
    本基金主要投資于證券市場,影響證券價格波動的因素主要有:財政與貨幣
政策變化、宏觀經濟周期變化、利率和收益率曲線變化、通貨膨脹風險、債券發
行人的信用風險、公司經營風險以及政治因素的變化等。本基金投資過程中面臨
的主要風險有:市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、其他風險及本基
金的特有風險。


    一、市場風險
    證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動,將使本基金資產面臨潛在
的風險,本基金的市場風險來源于基金持有的資產市場價格的波動,市場風險主
要來源于:
    1、政策風險
    國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、產業政策、地區發展政策等)的變
化對債券市場產生一定影響,從而導致投資對象價格波動,影響基金收益而產生
的風險。
    2、經濟周期風險
    隨著經濟運行的周期性變化,證券市場的收益水平也呈周期性變化?;鶩?
資于債券,收益水平也會隨之變化,從而產生風險。
    3、利率風險
    債券投資面臨的最主要風險為利率風險,主要是由于債券的價格與利率的走
勢呈反向變化。債券投資組合的久期越長,它所面臨的利率風險將越大。
    4、收益率曲線風險
    不同信用水平的債券市場投資品種應具有不同短期收益率曲線結構,若收益
率曲線沒有如預期變化導致基金投資決策出現偏差將影響基金的收益水平。
    5、購買力風險
    基金收益的一部分將通過現金形式來分配,而現金可能因為通貨膨脹的影響
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而使購買力下降,從而使基金的實際投資收益下降。
    6、再投資風險
    再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響,這
與利率上升所帶來的價格風險(即利率風險)互為消長。


    二、信用風險
    信用風險主要指債券、資產支持證券、短期融資券等信用證券發行主體信用
狀況惡化,到期不能履行合約進行兌付的風險,另外,信用風險也包括證券交易
對手方發生交易違約或者基金持倉債券的發行人拒絕支付債券本息,導致基金財
產損失。


    三、流動性風險
    流動性風險是指因證券市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地變現
的風險。在本基金開放期內,流動性風險還包括由于本基金出現巨額贖回,致使
本基金沒有足夠的現金應付贖回支付所引致的風險。
    1、本基金的申購、贖回安排
    本基金為普通開放式基金,投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購
和贖回業務,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的
交易時間,但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公
告暫停申購、贖回時除外。提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應的流動
性風險,合理安排投資計劃。
    2、擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估
    本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規范型交易場所,主要投資對象為具有良好流動性的金融工具(包括國內依法發
行上市的股票、債券和貨幣市場工具等),同時本基金基于分散投資的原則在行
業和個券方面未有高集中度的特征,綜合評估在正常市場環境下本基金的流動性
風險適中。
    3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
    本基金單個開放日出現巨額贖回的,基金管理人可以根據基金當時的資產組


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合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。當支付基金份額持有人的贖回申請有困難
或支付基金份額持有人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造
成較大波動時,本基金管理人可依照基金合同及公司流動性風險管理相關制度來
使用備用流動性風險管理工具,包括但不限于:
    (1)延期辦理巨額贖回申請;
    (2)暫停接受贖回申請;
    (3)延緩支付贖回款項;
    (4)暫?;鴯樂?
    (5)中國證監會認定的其他措施。
    由于采取以上備用流動性風險管理工具,對投資者有可能造成一定期限內不
能贖回、贖回款延遲支付、產生一定資金損失等影響。
    4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
    在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的
情形時,基金管理人將以保障投資者合法權益為前提,嚴格按照法律法規及基金
合同的規定,謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖
回款項、收取短期贖回費等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性
風險管理工具的使用,基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則,及時有效
地對風險進行監測和評估,使用前經過內部審批程序并與基金托管人協商一致。
    在實際運用各類流動性風險管理工具時,可能對投資人有以下潛在影響:投
資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕,同時投資人完成基金贖回時的基金份額
凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同;投資人接收贖回款項的時間
將可能比一般正常情形下有所延遲;投資人沒有可供參考的基金份額凈值,同時
贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受,或被延緩支付贖回款項等。


    四、管理風險
    本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術等因素,而影響基金收
益水平。這種風險可能表現在基金整體的投資組合管理上,例如資產配置、類屬
配置不能達到預期收益目標等。



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       五、上市公司的經營風險
    上市公司的經營好壞受多種因素影響,如管理能力、財務狀況、市場前景、
行業競爭、人員素質等,這些都會導致企業的盈利發生變化。如果基金所投資的
上市公司經營不善,其股票價格可能下跌,或者能夠用于分配的利潤減少,使基
金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統風險,但不能
完全規避。


       六、本基金的特有風險
    本基金在類別資產配置中,可能受到經濟周期、市場環境、公司治理、制度
建設等因素的不同影響,導致資產配置偏離最優化,這可能為基金投資績效帶來
風險。
    本基金的投資范圍包括中小企業私募債券,中小企業私募債是根據相關法律
法規由非上市中小企業采用非公開方式發行的債券。中小企業私募債的風險主要
包括信用風險、流動性風險、市場風險等。信用風險指發債主體違約的風險,是
中小企業私募債最大的風險。流動性風險是由于中小企業私募債交投不活躍導致
的投資者被迫持有到期的風險。市場風險是未來市場價格(利率、匯率、股票價
格、商品價格等)的不確定性帶來的風險,它影響債券的實際收益率。這些風險
可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。
    金融衍生品是一種金融合約,其價值取決于一種或多種基礎資產或指數,其
評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資于衍生品需承受市場
風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠
桿效應,價格波動比標的工具更為劇烈,有時候比投資標的資產要承擔更高的風
險。并且由于衍生品定價相當復雜,不適當的估值有可能使基金資產面臨損失風
險。
    股指期貨采用保證金交易制度,由于保證金交易具有杠桿性,當出現不利行
情時,標的資產價格的微小變動就可能會使投資者權益遭受較大損失。股指期貨
采用每日無負債結算制度,如果沒有在規定的時間內補足保證金,按規定將被強
制平倉,可能給投資帶來重大損失。



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    七、其他風險
    1、技術風險
    當計算機、通訊系統、交易網絡等技術保障系統或信息網絡支持出現異常情
況,可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記系統癱瘓、核算系
統無法按正常時限顯示產生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸等風險。
    2、操作風險
    相關當事人在業務各環節操作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易,交易錯誤,會
計部門欺詐。
    3、法律風險
    由于法律法規方面的原因,某些市場行為受到限制或合同不能正常執行,導
致基金資產的損失。
    4、其他風險
    戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產有遭受損失的風險,以及證券
市場、基金管理人及基金銷售機構可能因不可抗力無法正常工作,從而產生影響
基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。




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    第十八部分       基金合同的變更、終止與基金財產的清算

    一、《基金合同》的變更
    1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額
持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并
報中國證監會備案。
    2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日生效,
并自決議生效后兩個工作日內在指定媒介公告。


    二、《基金合同》的終止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
    1、基金份額持有人大會決定終止的;
    2、基金管理人、基金托管人職責終止,在 6 個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》約定的其他情形;
    4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


    三、基金財產的清算
    1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。
    2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成?;鴆撇逅閾∽榭梢云贛帽匾墓ぷ魅嗽?。
    3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鴆撇逅閾∽榭梢砸婪ń斜匾拿袷祿疃?。
    4、基金財產清算程序:
    (1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
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    (2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
    (3)對基金財產進行估值和變現;
    (4)制作清算報告;
    (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
    (6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
    (7)對基金財產進行分配。
    5、基金財產清算的期限為 6 個月。


    四、清算費用
    清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。


    五、基金財產清算剩余資產的分配
    依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。


    六、基金財產清算的公告
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告?;鴆撇逅?
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后 5 個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。


    七、基金財產清算賬冊及文件的保存
    基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                 第十九部分       基金合同內容摘要

    一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務
    (一)基金份額持有人的權利與義務
    基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額?;鴟荻畛鐘腥俗魑痘?
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
    每份基金份額具有同等的合法權益。
    1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:
    (1)分享基金財產收益;
    (2)參與分配清算后的剩余基金財產;
    (3)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;
    (4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;
    (5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;
    (6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
    (7)監督基金管理人的投資運作;
    (8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;
    (9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
    2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:
    (1)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;
    (2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險;
    (3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
    (4)交納基金認購、申購、贖回款項及法律法規和《基金合同》所規定的
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費用;
    (5)在其持有的基金份額范圍內,承?;鸝魎鴰蛘摺痘鷙賢分罩溝?
有限責任;
    (6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
    (7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
    (8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
    (9)遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構和登記機構的相關交易及業
務規則;
    (10)提供基金管理人和監管機構依法要求提供的信息,以及不時的更新和
補充,并保證其真實性;
    (11)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
    (二)基金管理人的權利與義務
    1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:
    (1)依法募集資金;
    (2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;
    (3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;
    (4)銷售基金份額;
    (5)按照規定召集基金份額持有人大會;
    (6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施?;せ鶩蹲收叩睦?
    (7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
    (8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;
    (9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;


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    (10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
    (11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
    (12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
    (13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
    (14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;
    (15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券/期貨經紀商或其他為
基金提供服務的外部機構;
    (16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶的業務規則;
    (17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
    2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:
    (1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
    (2)辦理基金備案手續;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;
    (4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;
    (5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;
    (6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
    (7)依法接受基金托管人的監督;
    (8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,


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確定基金份額申購、贖回的價格;
    (9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
    (10)編制季度、半年度和年度基金報告;
    (11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;
    (12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;
    (13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;
    (14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
    (15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
    (16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料 15 年以上,法律法規另有規定的從其規定;
    (17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
    (18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;
    (19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;
    (20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
    (21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;
    (22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;


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    (23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;
    (24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結束后 30 日內退還基金認購人;
    (25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
    (26)建立并保存基金份額持有人名冊;
    (27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
    (三)基金托管人的權利與義務
    1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;
    (2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;
    (3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施?;せ鶩蹲收叩睦?
    (4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算;
    (5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
    (6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
    (7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
    2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:
    (1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
    (2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
    (3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,


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確?;鴆撇陌踩?保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
    (4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
    (5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
    (6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券/期貨賬戶,按照《基金合同》
的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
    (7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
    (8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價
格;
    (9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
    (10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基
金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了
適當的措施;
    (11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 15 年以
上,法律法規另有規定的從其規定;
    (12)建立并保存基金份額持有人名冊;
    (13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
    (14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項;
    (15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
    (16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
    (17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;
    (18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會


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和銀行監管機構,并通知基金管理人;
    (19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;
    (20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;
    (21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
    (22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


    二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
    基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?;鴟荻畛鐘腥順鐘械拿懇換鴟?
額擁有平等的投票權。本基金基金份額持有人大會不設置日?;?。
    (一)召開事由
    1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會,法
律法規、中國證監會或基金合同另有約定的除外:
    (1)終止《基金合同》;
    (2)更換基金管理人;
    (3)更換基金托管人;
    (4)轉換基金運作方式;
    (5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;
    (6)變更基金類別;
    (7)本基金與其他基金的合并;
    (8)變更基金投資目標、范圍或策略;
    (9)變更基金份額持有人大會程序;
    (10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
    (11)單獨或合計持有本基金總份額 10%以上(含 10%)基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;


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    (12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
    (13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
    2、在法律法規和基金合同規定的范圍內,且在對基金份額持有人利益無實
質性不利影響的情況下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不
需召開基金份額持有人大會:
    (1)調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;
    (2)法律法規要求增加的基金費用的收取;
    (3)調整本基金的申購費率、調低贖回費率,或變更收費方式;
    (4)增加、減少、調整基金份額類別設置;
    (5)基金管理人、登記機構、基金銷售機構調整有關認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等業務規則;
    (6)基金推出新業務或服務;
    (7)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
    (8)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;
    (9)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。
    (二)會議召集人及召集方式
    1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
    2、基金管理人未按規定召集或不能召開時,由基金托管人召集。
    3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議?;鴯芾砣擻Φ弊允盞絞槊嫣嵋櫓掌?nbsp;10 日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人?;鴯芾砣司齠ㄕ偌?應當自出具書面決定之日起
60 日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當
由基金托管人自行召集,并自出具書面決定之日起 60 日內召開并告知基金管理
人,基金管理人應當配合。
    4、代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人就同一事項書面要


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求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?;鴯芾砣擻Φ?
自收到書面提議之日起 10 日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?;鴯芾砣司齠ㄕ偌?應當自出具書面決定之日起
60 日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額 10%以上(含 10%)的基
金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鶩泄?
人應當自收到書面提議之日起 10 日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定
之日起 60 日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。
    5、代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代
表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30 日報中國證監會備案?;鴟荻畛鐘腥艘婪ㄗ孕姓偌鴟荻畛鐘腥舜蠡岬?
基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。
    6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
    (三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
    1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前 30 日,在指定媒介公
告?;鴟荻畛鐘腥舜蠡嵬ㄖχ遼僭孛饕韻履諶?
    (1)會議召開的時間、地點和會議形式;
    (2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
    (3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
    (4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點;
    (5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
    (6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
    (7)召集人需要通知的其他事項。
    2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。


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    3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?;?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表決
意見的計票效力。
    (四)基金份額持有人出席會議的方式
    基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規和監管
機關允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。
    1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同
時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:
    (1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;
    (2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一)。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3
個月以后、6 個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。
    2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會議
通知載明的形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。
    在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:
    (1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在 2 個工作日內連
續公布相關提示性公告。


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    (2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督?;嵋檎偌嗽諢鶩?
管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會
議通知規定的方式收取基金份額持有人的表決意見;基金托管人或基金管理人經
通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力。
    (3)本人直接出具意見或授權他人代表出具意見的,基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。若本
人直接出具意見或授權他人代表出具意見基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的 3 個月以后、6 個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持
有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一(含三分之一)
以上基金份額的持有人直接出具意見或授權他人代表出具意見。
    (4)上述第(3)項中直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具意見的代理人出具的
委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、
《基金合同》和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符。
    3、在法律法規或監管機關機構允許的情況下,經會議通知載明,基金份額
持有人大會可通過網絡、電話或其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相
結合的方式召開,會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行;基金份額
持有人可以采用網絡、電話、短信或其他方式進行表決,具體方式由會議召集人
確定并在會議通知中列明。
    4、在法律法規和監管機構允許的情況下,基金份額持有人授權他人代為出
席會議并表決的,授權方式可以采用紙質、網絡、電話、短信或其他方式,具體
方式在會議通知中列明。
    (五)議事內容與程序
    1、議事內容及提案權
    議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份


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額持有人大會討論的其他事項。
    基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
    基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
    2、議事程序
    (1)現場開會
    在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的二分之一以上(含二分之一)選舉產生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?;鴯芾砣撕突鶩泄莧司懿懷魷蛑?
持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
    會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。
    (2)通訊開會
    在通訊開會的情況下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表決
截止日期后 2 個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。
    (六)表決
    基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
    基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
    1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第 2 項所規定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
    2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換


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基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通
過方為有效。
    基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
    采取通訊方式進行表決時,除非在計票時監督員及公證機關均有充分的相反
證據證明,否則提交符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效
出席的投資者,表面符合會議通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊
不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具意見的基金份額持有人所代表
的基金份額總數。
    基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
    (七)計票
    1、現場開會
    (1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人?;鴯芾砣嘶蚧鶩泄莧瞬懷魷蠡岬?不影響計票的效力。
    (2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
    (3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
    (4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的,不影響計票的效力。
    2、通訊開會
    在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金


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托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證?;鴯芾砣嘶蚧鶩泄莧司芘紗?
表對表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。
    (八)生效與公告
    基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起 5 日內報中國證監會
備案。
    基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
    基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 個工作日內在指定媒介上公告。如
果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全
文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
    (九)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的部分,如將來法律法規或監
管規則修改導致相關內容被取消或變更的,基金管理人經與基金托管人協商一致
并提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人
大會審議。


    三、基金合同解除和終止的事由、程序
    (一)《基金合同》的變更
    1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額
持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并
報中國證監會備案。
    2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日生效,
并自決議生效后兩個工作日內在指定媒介公告。
    (二)《基金合同》的終止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:


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    1、基金份額持有人大會決定終止的;
    2、基金管理人、基金托管人職責終止,在 6 個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》約定的其他情形;
    4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
    (三)基金財產的清算
    1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。
    2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成?;鴆撇逅閾∽榭梢云贛帽匾墓ぷ魅嗽?。
    3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鴆撇逅閾∽榭梢砸婪ń斜匾拿袷祿疃?。
    4、基金財產清算程序:
    (1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
    (2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
    (3)對基金財產進行估值和變現;
    (4)制作清算報告;
    (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
    (6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
    (7)對基金財產進行分配。
    5、基金財產清算的期限為 6 個月。
    (四)清算費用
    清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。
    (五)基金財產清算剩余資產的分配
    依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金


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財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
    (六)基金財產清算的公告
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告?;鴆撇逅?
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后 5 個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。
    (七)基金財產清算賬冊及文件的保存
    基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存 15 年以上。


    四、爭議解決方式
    各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議,如經友好協商未能解決的,任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲
裁委員會,按照上海國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲
裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費用由敗
訴方承擔。
    爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。


    五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式
    《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理人、
基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
    《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業場所查閱。




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              第二十部分 基金托管協議的內容摘要

    一、基金托管協議當事人
    (一)基金管理人
    名稱:興銀基金管理有限責任公司
    注冊地址:福建省福州市平潭縣潭城鎮西航路西航住宅新區 11 號樓四樓
    辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1088 號上海招商銀行大廈 16 樓
    郵政編碼:200120
    法定代表人:陳文奇
    成立日期:2013 年 10 月 25 日
    批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監許可〔2013〕1289 號
    組織形式:有限責任公司
    注冊資本:人民幣 1.43 億元
    存續期間:持續經營
    (二)基金托管人
    名稱:興業銀行股份有限公司(簡稱:興業銀行)
    注冊地址:福建省福州市湖東路 154 號
    辦公地址:上海市江寧路 168 號
    郵政編碼:350013
    法定代表人:高建平
    成立日期:1988 年 8 月 22 日
    批準設立機關和批準設立文號:中國人民銀行總行銀復〔1988〕347 號
    基金托管業務批準文號:中國證監會證監基金字〔2005〕74 號
    組織形式:股份有限公司
    注冊資本:207.74 億元人民幣
    存續期間:持續經營
    經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;
辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買
賣政府債券、金融債券;代理發行股票以外的有價證券;買賣、代理買賣股票以
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外的有價證券;資產托管業務;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;結匯、售
匯業務;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業
務;提供保管箱服務;財務顧問、資信調查、咨詢、見證業務;經中國銀行業監
督管理機構批準的其他業務(以上范圍凡涉及國家專項專營規定的從其規定)。


    二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
    (一)基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權
    基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資范圍、
投資對象進行監督?;鷙賢魅吩級ɑ鶩蹲史綹窕蛑と≡癖曜嫉?基金管
理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池,以便基金托管人運用相關技
術系統,對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督,
對存在疑義的事項進行核查。
    本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的
股票(包含中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票)、債券(含國
債、金融債、企業債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、次級債、可
轉換債券、可交換債券、中小企業私募債、并購重組私募債等)、債券回購、銀
行存款、權證、資產支持證券、股指期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投
資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。
    如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。
    基金的投資組合比例為:股票資產占基金資產的比例為 0%-95%,其中投
資于大健康相關產業上市公司發行的股票占非現金基金資產的比例不低于 80%;
每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,基金保留的現金以
及投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的 5%,
其中,現金類資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
    基金管理人應每半年按照雙方約定的形式向基金托管人提供本基金大健康
相關產業股票庫,并有責任確保該股票庫符合基金合同的有關規定?;鶩泄莧?
據此股票庫監督本基金投資于該類上市公司股票的比例。
    基金管理人運用本基金財產參與融資業務前,應與基金托管人簽署補充協


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議,明確約定基金管理人及基金托管人在本基金參與融資業務中的交易結算模
式,包括雙方在交易執行、資金劃撥、資金清算、會計核算、擔保品存管等業務
中的權利和義務,以及基金托管人對基金參與融資業務的監督、核查和風險控制
流程等。
    (二)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資
比例進行監督?;鶩泄莧稅聰率霰壤偷髡諳藿屑嘍?
    (1)股票資產占基金資產的比例為 0%-95%,其中投資于大健康相關產業
上市公司發行的股票占非現金資產的比例不低于 80%;
    (2)每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的保證金以后,保持不低
于基金資產凈值 5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金類資
產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;
    (3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的 10%;
    (5)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司
可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的
可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的 30%;
    (6)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的 15%;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資;
    (7)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的 3%;
    (8)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10%;
    (9)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資
產凈值的 0.5%;
    (10)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的 10%;


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    (11)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
    (12)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的 10%;
    (13)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的 10%;
    (14)本基金應投資于信用級別評級為 BBB 以上(含 BBB)的資產支持證
券?;鴣鐘兇什С種と詡?如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應
在評級報告發布之日起 3 個月內予以全部賣出;
    (15)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
    (16)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的 40%,在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為 1 年,債券
回購到期后不得展期;
    (17)本基金總資產不得超過基金凈資產的 140%;
    (18)本基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合約價值,不得超過
基金資產凈值的 10%;
    (19)本基金在任何交易日日終,持有的買入期貨合約價值與有價證券市值
之和,不得超過基金資產凈值的 95%。其中,有價證券指股票、債券(不含到期
日在一年以內的政府債券)、權證、資產支持證券、買入返售金融資產(不含質
押式回購)等;
    (20)本基金在任何交易日日終,持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持
有的股票總市值的 20%;
    (21)本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值,合計(軋
差計算)應當符合基金合同關于股票投資比例的有關約定;
    (22)本基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的股指期貨合約的成交金
額不得超過上一交易日基金資產凈值的 20%;
    (23)本基金持有的單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值
的 10%;


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    (24)基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致;
    (25)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
    除上述第(2)項、第(6)項、第(14)項、第(24)項以外,因證券/期
貨市場波動、證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金
投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在 10 個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規或監管機構另有規定的,從其
規定。
    基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同
的約定?;鶩泄莧碩曰鸕耐蹲實募嘍接爰觳樽曰鷙賢е掌鸝?。
    法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適
當程序后,則本基金投資不再受相關限制。
    (三)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本托管協
議第十五章第九條基金投資禁止行為進行監督?;鶩泄莧送ü潞蠹嘍椒絞蕉?
基金管理人基金投資禁止行為進行監督。
    基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券,或者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循
基金份持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,
按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法
律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二
以上的獨立董事通過?;鴯芾砣碩祿嵊χ遼倜堪肽甓怨亓灰資孿罱猩?
查。
    法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,如適用于本基金,基金管理人在
履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制。
    根據法律法規有關基金從事的關聯交易的規定,基金管理人和基金托管人應
事先相互提供與本機構有控股關系的股東、實際控制人或者與其有其他重大利害


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關系的公司名單及有關關聯方發行的證券名單,加蓋公章并書面提交,并確保所
提供的關聯交易名單的真實性、完整性、全面性?;鴯芾砣擻性鶉偽9苷媸?、
完整、全面的關聯交易名單,并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人應
及時發送基金托管人,基金托管人于 2 個工作日內進行回函確認已知名單的變
更?;鴯芾砣聳盞交鶩泄莧聳槊嬡啡蝦?新的關聯交易名單開始生效。
    (四)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監督?;鴯芾砣擻υ諢鶩蹲試俗髦跋蚧鶩泄?
人提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場交易對手名單,并約定各交易對手所適用的交易結算方式?;鴯芾砣擻ρ細?
按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?;鶩泄莧思嘍交?
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?;鴯芾砣絲?
以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新,新名單確定前已
與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。如基
金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式
的,應向基金托管人說明理由,并在與交易對手發生交易前 3 個工作日內與基金
托管人協商解決。
    基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進行
交易,并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基金托管人不承
擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的,基金管理人有權向
相關交易對手追償,基金托管人應予以必要的協助與配合?;鶩泄莧嗽蚋菀?
行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金托管人事后發現基金管理
人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金托管人應及時書面
或以雙方認可的其他方式提醒基金管理人,經提醒后仍未改正時造成基金財產損
失的,基金托管人不承擔由此造成的相應損失和責任。
    (五)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產
凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監
督和核查。


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    (六)基金托管人對基金投資銀行存款進行監督。
    本基金投資銀行存款應符合如下規定:
    1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確?;?
銀行存款業務賬目及核算的真實、準確。
    2、基金管理人應當按照有關法規規定,與基金托管人、存款機構簽訂相關
書面協議?;鶩泄莧擻Ω縈泄叵喙胤ü婕靶槎曰鷚寫嬋鉅滴窠屑嘍?
與核查,嚴格審查、復核相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文
件,切實履行托管職責。
    3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規定。
    4、基金投資銀行存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的
約定,確定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托
管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督?;鴯?
理人對定期存款提前支取的損失由其承擔。
    (七)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資
流通受限證券進行監督。
    1、基金投資流通受限證券,應遵守《關于規范基金投資非公開發行證券行
為的緊急通知》、《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有關問題的通
知》等有關法律法規規定。
    2、流通受限證券,包括由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開發
行股票、公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證
券,不包括由于發布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、
回購交易中的質押券等流通受限證券。
    3、在首次投資流通受限證券之前,基金管理人應當制定相關投資決策流程、
風險控制等規章制度并提交給基金托管人?;鴯芾砣擻Φ備莼鸕耐蹲史綹?
和流動性的需要合理安排流通受限證券的投資比例,并在相關制度中明確具體比
例,避免基金出現流動性風險?;鶩蹲史槍⑿泄善?基金管理人還應提供
流動性風險處置預案。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額


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度和投資比例控制情況。
    4、在投資流通受限證券之前,基金管理人應至少提前一個交易日向基金托
管人提供有關流通受限證券的相關信息,具體應當包括但不限于如下文件(如
有):
    擬發行數量、定價依據、監管機構的批準證明文件復印件、基金管理人與承
銷商簽訂的銷售協議復印件、繳款通知書、基金擬認購的數量、價格、總成本、
劃款賬號、劃款金額、劃款時間文件等?;鴯芾砣擻ΡVど鮮魴畔⒌惱媸?、完
整。
    5、基金管理人應在本基金投資非公開發行股票后兩個交易日內,在中國證
監會指定媒介披露所投資非公開發行股票的名稱、數量、總成本、賬面價值,以
及總成本和賬面價值占基金資產凈值的比例、鎖定期等信息。
    6、基金托管人應對基金管理人是否遵守法律法規、投資決策流程、風險控
制制度、流動性風險處置預案情況進行監督,并審核基金管理人提供的有關書面
信息?;鶩泄莧巳銜鮮鱟柿峽贍艿賈祿鴣魷址縵盞?有權要求基金管理人
在投資流通受限證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查
看基金管理人風險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備
查資料的權利。
    如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應及時上報中國證監會請求解
決。如果基金托管人切實履行監督職責,則不承擔任何責任。如果基金托管人沒
有切實履行監督職責,導致基金出現風險,基金托管人應承擔連帶責任。
    7、相關法律法規對基金投資流通受限證券有新規定的,從其規定。
    (八)基金管理人應在基金首次投資中期票據或中小企業私募債券前,與基
金托管人簽署相應的風險控制補充協議,并按照法律法規的規定和補充協議的約
定向基金托管人提供經基金管理人有關基金投資中期票據或中小企業私募債券
的投資管理制度。
    (九)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違
反法律法規、基金合同和本托管協議的規定,應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?;鴯芾砣擻浜蝦托鶩泄莧說募嘍膠?
核查?;鴯芾砣聳盞絞槊嬙ㄖ笥υ諳亂還ぷ魅漲凹笆焙碩圓⒁允槊嫘問礁?


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金托管人發出回函,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正
期限,并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金托管人有權隨時
對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?;鴯芾砣碩曰鶩泄莧送ㄖ奈?
規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。
    (十)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同和
本托管協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應
在規定時間內答復并改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基金托管
人按照法律法規、基金合同和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報
告的事項,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。
    (十一)若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法
律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即以書面或以
雙方認可的其他方式通知基金管理人,由此造成的相應損失由基金管理人承擔。
    (十二)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監
會,同時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會?;鴯芾砣?
無正當理由,拒絕、阻撓對方根據本托管協議規定行使監督權,或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正
的,基金托管人應報告中國證監會。


    三、基金管理人對基金托管人的業務核查
    (一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括
但不限于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及
投資所需的其他賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根
據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。
    (二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分
賬管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正?;鶩泄莧聳盞酵ㄖ笥笆焙碩圓⒁允槊嫘問礁鴯?
理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在上
述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改正。


                                   101
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基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以
供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理人并
改正。
    (三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會?;鶩泄莧宋拚?
當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
理人應報告中國證監會。


    四、基金財產保管
    (一)基金財產保管的原則
    1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
    2、基金托管人應安全保管基金財產。
    3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的
其他賬戶。
    4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確?;鴆撇耐?
整與獨立。
    5、基金托管人按照基金合同和本協議的約定保管基金財產,如有特殊情況
雙方可另行協商解決?;鶩泄莧宋淳鴯芾砣說暮戲ê瞎嬤噶?不得自行運
用、處分、分配本基金的任何資產(不包含基金托管人依據中國證券登記結算有
限責任公司(以下簡稱“中登公司”)結算數據完成場內交易交收、托管資產開
戶銀行扣收結算費和賬戶維護費等費用)。
    6、對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托
管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基
金管理人應負責向有關當事人追償基金財產的損失,基金托管人應予以必要的協
助與配合,但對此不承擔相應責任。
    7、基金托管人對因為基金管理人投資產生的存放或存管在基金托管人以外
機構的基金財產,或交由期貨公司或證券公司負責清算交收的基金資產(包括但


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不限于期貨保證金賬戶內的資金、期貨合約等)及其收益;由于該等機構或該機
構會員單位等本協議當事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產等原因給基金財
產造成的損失等不承擔責任。不屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券的損
壞、滅失,基金托管人不承擔責任。
    8、除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金財產。
    (二)基金募集期間及募集資金的驗資
    1、基金募集期間募集的資金應存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該
賬戶由基金管理人開立并管理。
    2、基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有關規定后,基
金管理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶,同
時在規定時間內,聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資,出
具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的 2 名或 2 名以上中國注冊會計師簽字
方為有效。
    3、若基金募集期限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人按
規定辦理退款等事宜,基金托管人應提供充分協助。
    (三)基金銀行賬戶的開立和管理
    1、基金托管人以基金托管人的名義開設本基金的基金托管專戶,也稱為資
金賬戶,保管基金財產的銀行存款。該基金托管專戶同時也是基金托管人在法人
集中清算模式下,代表所托管的包括本基金財產在內的所有托管資產與中登公司
進行一級結算的專用賬戶。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一
切貨幣收支活動,均需通過基金托管人的基金托管專戶進行。
    2、基金托管人可根據實際情況需要,為本基金開立資金清算輔助賬戶,以
辦理相關的資金匯劃業務。
    3、基金托管專戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要?;鶩?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
    4、基金托管專戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。


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    5、在符合法律法規規定的條件下,基金托管人可以通過基金托管專戶辦理
基金資產的支付。
    (四)定期存款賬戶
    基金財產投資定期存款在存款機構開立的銀行賬戶,包括實體或虛擬賬戶,
其預留印鑒經各方商議后預留。對于任何的定期存款投資,基金管理人都必須和
存款機構簽訂定期存款協議,約定雙方的權利和義務,該協議作為劃款指令附件。
在取得存款證實書后,基金托管人保管證實書正本或者復印件?;鴯芾砣擻Ω?
在合理的時間內進行定期存款的投資和支取事宜,若基金管理人提前支取或部分
提前支取定期存款,若產生息差(即本基金已計提的資金利息和提前支取時收到
的資金利息差額),該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協商解決。
    對于任何的定期存款投資,基金管理人都必須和存款機構簽訂定期存款協
議,約定雙方的權利和義務,該協議作為劃款指令附件。該協議中必須有如下明
確條款:“存款證實書不得被質押或以任何方式被抵押,并不得用于轉讓和背書;
本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管專戶(明確戶名、開戶行、賬
號等),不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協議中未體現前述條款,基金托管
人有權拒絕定期存款投資的劃款指令。
    (五)債券托管賬戶的開設和管理
    基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、銀行間市場登記結算機構
的有關規定,以本基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清
算所股份有限公司開立債券托管賬戶、資金結算賬戶,持有人賬戶和資金結算賬
戶,并代表基金進行銀行間市場債券的結算。
    (六)基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
    1、基金托管人在中登公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基金托管人
與基金聯名的證券賬戶。
    2、基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需要?;?
托管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦
不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
    3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產
的管理和運用由基金管理人負責。


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    4、基金托管人以基金托管人的名義在中登公司開立結算備付金賬戶,并代
表所托管的基金完成與中登公司的一級法人清算工作,基金管理人應予以積極協
助。結算備付金、結算互?;?、交收價差資金等的收取按照中登公司的規定執
行。
    5、若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,若無相關規定,則基金
托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規定執行。
    (七)期貨結算賬戶的開立和管理
    基金托管人、基金管理人應當代表本基金,按照相關規定開立期貨結算賬戶、
期貨資金賬戶,在中國金融期貨交易所獲取交易編碼。期貨結算賬戶名稱、期貨
資金賬戶名稱及交易編碼對應名稱應按照有關規定設立。
    (八)其他賬戶的開立和管理
    1、因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規
定,由和基金托管人開立。新賬戶按有關規定使用并管理。
    2、法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定。
    (九)基金財產投資的有關有價憑證等的保管
    基金財產投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫,也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中登公司上海分公司/深
圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據營業中心的代保管庫,保管憑
證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉讓,由基金管理人和基金托管人共同
辦理?;鶩泄莧碩雜苫鶩泄莧艘醞饣故導視行Э刂頻淖什懷械19茉?
任。
    (十)與基金財產有關的重大合同的保管
    與基金財產有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協議另有規定外,基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大
合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協議及基金投資業務中產生
的重大合同,基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件?;鴯芾砣擻υ謚卮蠛賢┦鷙蠹笆幣約用芊絞澆卮蠛賢娓鶩?


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管人,并在三十個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為基
金合同終止后 15 年。
    對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章
的合同傳真件,未經雙方協商一致,合同原件不得轉移。


    五、基金資產凈值計算和會計核算
    (一)基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序
    1、基金資產凈值
    基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的金額?;鴟荻罹恢凳侵富?
資產凈值除以計算日基金份額總數,基金份額凈值的計算,均精確到 0.001 元,
小數點后第 4 位四舍五入,國家另有規定的,從其規定?;鴯芾砣嗣扛齬ぷ魅?
計算基金資產凈值及基金份額凈值,經基金托管人復核,按規定公告。
    2、復核程序
    基金管理人每工作日對基金資產進行估值后,但基金管理人根據法律法規或
基金合同的規定暫停估值時除外?;鴯芾砣嗣扛齬ぷ魅斬曰鹱什樂島?將
基金份額凈值結果以雙方約定的方式提交給基金托管人,經基金托管人復核無誤
后,由基金管理人按規定對外公布。
    3、根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管
理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關
的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致意見的,
按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
    (二)基金資產估值方法和特殊情形的處理
    1、估值對象
    基金所擁有的股票、權證、債券、股指期貨合約和銀行存款本息、應收款項、
其它投資等資產及負債。
    2、估值方法
    (1)證券交易所上市的非固定收益品種的估值
    交易所上市的非固定收益品種(包括股票、權證等),以其估值日在證券交
易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未


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發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日
的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機
構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化
因素,調整最近交易市價,確定公允價格。
    (2)交易所市場交易的固定收益品種的估值
    1)對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(另有規定的除外),
選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;
    2)對在交易所市場上市交易的可轉換債券,按估值日收盤價減去可轉換債
券收盤價中所含債券應收利息后得到的凈價進行估值;
    3)對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券和私募債券,采用估值技術確
定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。
    (3)銀行間市場交易的固定收益品種,選取第三方估值機構提供的相應品
種當日的估值凈價進行估值。
    (4)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別
估值。
    (5)處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:
    1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;
    2)首次公開發行未上市的股票和權證,采用估值技術確定公允價值,在估
值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;
    3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易
所上市的同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管機
構或行業協會有關規定確定公允價值;
    4)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券,采用估值技術確定公
允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;
    5)對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價格的債券,按成
本估值。
    (6)股指期貨合約,以估值當日結算價進行估值,估值當日無結算價的,
且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日結算價估值。


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    (7)因持有股票而享有的配股權,采用估值技術確定公允價值,在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。
    (8)中小企業私募債,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。
    (9)銀行存款和備付金余額以本金列示,按相應利率逐日計提利息。
    (10)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。
    (11)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。
    如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。
    根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
    3、特殊情形的處理
    基金管理人、基金托管人按估值方法的第(10)項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金估值錯誤處理。
    (三)基金份額凈值錯誤的處理方式
    1、當基金份額凈值小數點后 3 位以內(含第 3 位)發生差錯時,視為基金
份額凈值錯誤;基金份額凈值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大;錯誤偏差達到基金份額凈
值的 0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監會備案;錯誤偏差
達到基金份額凈值的 0.50%時,基金管理人和基金托管人應當公告;當發生凈值
計算錯誤時,由基金管理人負責處理,由此給基金份額持有人和基金造成損失的,
應由基金管理人先行賠付,基金管理人按差錯情形,有權向其他當事人追償。
    2、由于基金管理人和基金托管人計算基金凈值錯誤導致該基金財產或基金


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份額持有人的實際損失的,基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承
擔的責任進行賠償,基金管理人和基金托管人有權向獲得不當得利之主體主張返
還不當得利。
    3、由于一方當事人提供的信息錯誤,另一方當事人在采取了必要合理的措
施后仍不能發現該錯誤,進而導致基金資產凈值、基金份額凈值計算錯誤造成投
資者或基金的損失,以及由此造成以后交易日基金資產凈值、基金份額凈值計算
順延錯誤而引起的投資者或基金的損失,由提供錯誤信息的當事人一方負責賠
償。
    4、由于證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤,或由于其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢
查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金
托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施
減輕或消除由此造成的影響。
    5、當基金管理人計算的基金資產凈值與基金托管人的計算結果不一致時,
相關各方應本著勤勉盡責的態度重新計算核對,如果最后仍無法達成一致,應以
基金管理人的計算結果為準對外公布,由此造成的損失以及因該交易日基金資產
凈值計算順延錯誤而引起的損失由基金管理人承擔賠償責任,基金托管人不負賠
償責任。
    (四)暫停估值與公告的情形
    1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營
業時;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
    3、當前一估值日基金資產凈值 50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一
致的;
    4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。
    (五)基金會計制度
    按國家有關部門規定的會計制度執行。
    (六)基金賬冊的建立


                                   109
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    基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?;鴯芾砣?、基金
托管人分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托
管人對會計處理方法存在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不
符,暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的,以基金
管理人的賬冊為準。
    (七)基金財務報表與報告的編制和復核
    1、財務報表的編制
    基金財務報表由基金管理人編制,基金托管人復核。
    2、報表復核
    基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后,進行獨立的復核。核
對不符時,應及時通知基金管理人共同查出原因,進行調整,直至雙方數據完全
一致。
    3、財務報表的編制與復核時間安排
    (1)報表的編制
    基金管理人應當在每月結束后 5 個工作日內完成月度報表的編制;在每個季
度結束之日起 15 個工作日內完成基金季度報告的編制;在上半年結束之日起 60
日內完成基金半年度報告的編制;在每年結束之日起 90 日內完成基金年度報告
的編制?;鵡甓缺ǜ嫻牟莆窕峒票ǜ嬗Φ本蠹??;鷙賢Р蛔懔礁鱸?
的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
    (2)報表的復核
    基金管理人應及時完成報表編制,將有關報表提供基金托管人復核;基金托
管人在復核過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金托管人應共
同查明原因,進行調整,調整以國家有關規定為準。
    基金管理人應留足充分的時間,便于基金托管人復核相關報表及報告。
    (八)基金管理人應在編制季度報告、半年度報告或者年度報告之前及時向
基金托管人提供基金業績比較基準的基礎數據和編制結果。


    六、基金份額持有人名冊的保管
    基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。


                                   110
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基金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,基金管
理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊,保存期不少于 15 年,法律
法規另有規定或有權機關另有要求的除外。如不能妥善保管,則按相關法規承擔
責任。
    在基金托管人要求或編制半年報和年報前,基金管理人應將有關資料送交基
金托管人,不得無故拒絕或延誤提供,并保證其的真實性、準確性和完整性?;?
金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用
途,并應遵守保密義務。


       七、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
    (一)托管協議的變更程序
    本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其
內容不得與基金合同的規定有任何沖突?;鶩泄芐櫚謀涓Ρㄖ泄ぜ嗷岜?
案。
    (二)基金托管協議終止出現的情形
    1、基金合同終止;
    2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;
    3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理
權;
    4、發生法律法規或基金合同規定的終止事項。
    (三)基金財產的清算
    1、基金財產清算小組
    (1)自出現基金合同終止事由之日起 30 個工作日內成立基金財產清算組,
基金管理人組織基金財產清算組并在中國證監會的監督下進行基金清算。
    (2)基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相
關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?;鴆撇逅?
小組可以聘用必要的工作人員。
    (3)在基金財產清算過程中,基金管理人和基金托管人應各自履行職責,
繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額


                                     111
                             興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)



持有人的合法權益。
    (4)基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。
基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
    2、基金財產清算程序
    基金合同終止情形發生,應當按法律法規和基金合同的有關規定對基金財產
進行清算?;鴆撇逅慍絳蛑饕?
    (1)基金合同終止情形發生時,由基金財產清算小組統一接管基金財產;
    (2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
    (3)對基金財產進行估價和變現;
    (4)制作清算報告;
    (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
    (6)將基金財產清算結果報中國證監會備案并公告;
    (7)對基金剩余財產進行分配。
    3、基金財產清算的期限為 6 個月。
    4、清算費用
    清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合
理費用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。
    5、基金財產按下列順序清償:
    (1)支付清算費用;
    (2)交納所欠稅款;
    (3)清償基金債務;
    (4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
    基金財產未按前款(1)-(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。
    6、基金財產清算的公告
    基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后 5 個工作日內
由基金財產清算小組公告;清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清
算報告經會計師事務所審計,律師事務所出具法律意見書后,由基金財產清算組
報中國證監會備案并公告。


                                    112
                             興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)



    7、基金財產清算賬冊及文件的保存
    基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存 15 年以上。


    八、爭議解決方式
    因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、
調解不能解決的,任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會,仲
裁地點為上海市,按照上海國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲
裁。仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力,仲裁費用和律師費由敗訴方承擔。
    爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。
    本協議受中國法律管轄。




                                   113
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            第二十一部分      對基金份額持有人的服務

    基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?;鴯芾砣爍莼?
份額持有人的需要和市場的變化,有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下:


    一、基金份額持有人登記服務
    基金管理人或者委托登記機構為基金份額持有人提供登記服務?;鸕羌腔?
構配備安全、完善的電腦系統及通訊系統,準確、及時地為基金份額持有人辦理
基金賬戶與基金份額的登記、管理、托管與轉托管,基金份額持有人名冊的管理,
權益分配時紅利的登記、派發,基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收
等服務。


    二、定期定額投資計劃
    在技術條件成熟時,基金管理人將為基金份額持有人提供定期定額投資服
務。通過定期定額投資計劃,基金份額持有人可以通過固定的渠道定期定額申購
基金份額。具體實施方法以更新后的招募說明書和基金管理人屆時公布的業務規
則為準。


    三、持有人交易記錄查詢及郵寄服務
    1、基金交易確認服務
    基金投資人在交易申請被受理的 2 個工作日后,可以到銷售網點查詢和打印
該項交易的確認信息,或者通過基金公司客服電話及網站進行查詢。
    2、定期對賬單郵寄服務
    基金交易對賬單分為季度對賬單和年度對賬單,記錄該基金份額持有人最近
一季度或一年內所有申購、贖回等交易發生的時間、金額、數量、價格以及當前
賬戶的余額等。季度對賬單在每季結束后的 20 個工作日內向有交易的基金份額
持有人以書面或電子郵件形式寄送,年度對賬單在每年度結束后 20 個工作日內
對所有基金份額持有人以書面或電子郵件形式寄送。
    3、基金份額持有人交易記錄查詢服務
                                   114
                               興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)



    本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務中心(包括電話呼叫中心和
網站賬戶自動查詢系統)和本基金管理人的銷售網點查詢歷史交易記錄。


    四、投訴受理
    基金份額持有人可以通過基金管理人提供的網站在線客服、呼叫中心人工座
席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和其他銷售機構所提供的服務進
行投訴?;鴟荻畛鐘腥嘶箍梢醞ü淥芻溝姆竦緇敖型端?。


    五、服務聯系方式
    1、客戶服務中心
    客服熱線:40000-96326
    傳真:021-68630069
    2、互聯網網站
    公司網址:www.hffunds.cn
    電子信箱:[email protected]


    六、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方式
聯系基金管理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。




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                                      興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)




                       第二十二部分          其他應披露事項

       以下為本基金管理人在招募說明書更新期間刊登的與本基金相關的公告:

序號                  公告事項                      法定披露方式            法定披露日期
        興銀大健康靈活配置混合型證券投
1.                                            上海證券報、公司網站        2018 年 3 月 6 日
        資基金基金經理變更公告
        興銀基金管理有限責任公司關于修            上海證券報、證券日
2.      訂公司旗下證券投資基金基金合同        報、證券時報、公司網        2018 年 3 月 24 日
        有關條款的公告                                    站
        興銀大健康靈活配置混合型證券投
3.                                                     公司網站            2018 年 3 月 30 日
        資基金 2017 年年度報告
        興銀大健康靈活配置混合型證券投
4.                                                    上海證券報           2018 年 3 月 30 日
        資基金 2017 年年度報告摘要
        興銀大健康靈活配置混合型證券投
5.                                            上海證券報、公司網站        2018 年 4 月 11 日
        資基金基金經理變更公告
        關于旗下部分基金新增國金證券為            上海證券報、證券日
6.      代銷機構并開通定期定額投資的公        報、證券時報、公司網        2018 年 4 月 12 日
        告                                                站
        興銀大健康靈活配置混合型證券投
7.      資基金招募說明書(更新)(2018                公司網站            2018 年 4 月 12 日
        年第 1 號)
        興銀大健康靈活配置混合型證券投
8.      資基金招募說明書(更新)摘要                  上海證券報          2018 年 4 月 12 日
        (2018 年第 1 號)
        興銀基金關于官方網站直銷平臺正            上海證券報、證券日
9.      式對外開放并設定旗下基金官網直        報、證券時報、公司網        2018 年 4 月 13 日
        銷申購金額起點的公告                              站
                                                  上海證券報、證券日
        關于旗下基金持有的“中興通訊”
10.                                           報、證券時報、公司網        2018 年 4 月 20 日
        股票估值方法調整的公告
                                                          站
        興銀大健康靈活配置混合型證券投
11.                                           上海證券報、公司網站        2018 年 4 月 23 日
        資基金 2018 年第 1 季度報告
        關于旗下興銀大健康靈活配置混合
12.     型證券投資基金持有“聞泰科技”        上海證券報、公司網站        2018 年 6 月 16 日
        估值調整的公告

                                            116
                                    興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)


      關于旗下興銀大健康靈活配置混合
13.   型證券投資基金持有“中興通訊”        上海證券報、公司網站        2018 年 6 月 22 日
      估值調整的公告
      關于旗下部分基金新增民商基金為            上海證券報、證券日
14.   代銷機構并開通定期定額投資的公        報、證券時報、公司網        2018 年 7 月 11 日
      告                                                站
      興銀大健康靈活配置混合型證券投
15.                                         上海證券報、公司網站        2018 年 7 月 18 日
      資基金基金經理變更公告
      興銀大健康靈活配置混合型證券投
16.                                         上海證券報、公司網站        2018 年 7 月 19 日
      資基金 2018 年第 2 季度報告




                                          117
                             興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)




          第二十三部分 招募說明書存放及查閱方式

    本招募說明書按相關法律法規,分別存放在基金管理人、基金托管人和基金
銷售機構的住所,投資人可在辦公時間免費查閱;也可在支付工本費后在合理時
間內獲取本招募說明書復制件或復印件,但應以招募說明書正本為準。投資人也
可以直接登錄基金管理人的網站進行查閱。
    基金管理人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。




                                   118
                            興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)




                     第二十四部分        備查文件

    一、中國證監會準予興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金募集注冊的
文件
    二、《興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
    三、《興銀大健康靈活配置混合型證券投資基金托管協議》
    四、法律意見書
    五、基金管理人業務資格批件、營業執照
    六、基金托管人業務資格批件、營業執照
    七、中國證監會要求的其他文件


   存放地點:上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。
   查閱方式:投資者可以在辦公時間免費查詢;也可按工本費購買本基金備查
文件復制件或復印件,但應以基金備查文件正本為準。




                                            興銀基金管理有限責任公司

                                                        2018 年 10 月 10 日




                                   119

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